突发！大使馆紧急发文！大批华人用微信、支付宝换汇出事！银行账户被冻结了...

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每年1月，中国公民有了新的换汇额度，又恰逢春节之前，所以很多人都有换汇需求，在海外的华人微信群里、朋友圈里，也经常有换汇的广告！

最近，中国驻新加坡大使馆就此问题专门发文提醒海外华人！1月13日，中国驻新加坡大使馆发文提醒海外华人，“有部分在境外的中国公民通过当地汇款公司向中国境内转款后，其境内账户或资金因涉案被执法部门依法冻结，给个人财产造成一定损失。”

大使馆强调：“个别汇款公司虽在境外合法注册，但实际上是与境内不法分子合作通过非法渠道实施跨境汇兑，这种行为违反中国法律规定。其通常做法是，汇款公司在境外接受客户外币，在境内通过非法渠道向客户指定账户划转对应人民币。由于境内划转的资金多来源不明，有的甚至涉及跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动，极易导致客户境内账户或资金因涉案被执法部门依法冻结。”

大使馆提醒身在外海的中国公民：“请勿轻信各类所谓“合法”汇款广告，务必通过符合中国法律规定的金融机构向境内汇款，以免遭受不必要的财产损失。如遇境内账户被执法部门冻结的情况，请主动与办案单位联系，根据要求提供相关证明材料，以维护自身合法权益。”

尽管提醒是中国驻新加坡使馆发出的，但有效性却是针对全球华人！据新加坡当地媒体报道，2022年到2023年12月15日，警方共接到超过670起汇款到中国后银行账户被冻结的报案，涉及金额约合7000万元人民币。

新加坡金管局在2023年12月18日发布声明称，从2024年1月1日起，本地持牌跨境汇款公司暂停使用非银行和非卡渠道向中国境内个人汇款，只可以通过银行、银行卡网络运营商或持牌金融机构合作，为客户汇款到中国，不得通过海外第三方代理汇款。

这项规定为期3个月至2024年3月31日。微信和支付宝不是法外之地，这两个软件都有支付功能，有的人会选择把资金分散在微信、支付宝、银行卡，这样单笔交易的金额会比较小，自觉不会被监管部门发现。

但在此要提醒大家，监管技术手段不断升级，大数据可以把一个人所有关联账户的资金往里都收集到一起，千万不要以为看起来不相关的交易就不会触犯法律。

澳洲大使馆多次发警告，提醒华人注意换汇安全问题！

2023年，全球中文媒体报道最多的洗钱案发生在澳大利亚。澳洲某公司通过支付宝、微信、银行卡两边对转账，由于数额巨大，在中国境内构成“变相买卖外汇”。

根据中国法律，非法外汇买卖获利超过10万元人民币，或非法换汇数额超过500万元人民币，将被法律制裁。

澳洲全面开放国境后，不少留学生和游客来澳求学和旅行，自然免不了携带现金入境或跨境汇款。

人们往往知道携带少于1万澳元现金入境澳洲无须申报，但要注意的是，携带没有兑现的旅行支票、个人支票和汇票等汇票也须要进行申报。

如果未按照规定申报所携带款项，入境者可能会面临300到6600元左右的罚款处罚，甚至会被拒绝入境。

尽管入境者申报所带现金后不会面临罚款处罚，但仍可能会被询问现金来源以及是否完税，甚至受到进一步的监测。

加拿大的华人"蚂蚁搬家"汇款买房遭重罚，据报道，2019年1月1日起，中国关于非银支付机构开展大额交易报告新规施行，用户个人使用支付宝或者微信支付的购物消费达到人民币5万以上、转帐金额达人民币20万以上，将被列入大额可疑交易进行监控。 

原籍中国山东的华裔加拿大居民王永利（Yong Li Wang，音译）与中国山东的海外买家王洪洁（Hong Jie Wang，音译）决定在加拿大BC省共同出资购买一套5英亩的独立屋，该物业目前的估价是215万加元。 

由于每年5万美元外汇额度的限制，王洪洁用9个中国公民的名义将总计45万加元转账到加拿大银行，并使用一个英国银行账户转入另外30万加元，总计75万加元，与王永利合作买下了这套独立屋。 

到了2016年，两人发生了矛盾，王洪洁将王永利告上了BC省高级法院，理由是王永利欺诈和违反合同，诉讼要求是独立拥有2973 burns rd的房屋产权。王永利则断然否认上述指控。

最关键的是法官判词对中国买家购买加拿大房产的资金来源问题作出了史无前例的表述。法官在判词中表示，“王洪洁通过9个人的账户以旅游为目的转入加拿大的资金不是合法的转账方式。

而且，王洪洁应该知晓这笔资金进入加拿大的目的是用于投资，所以也应该知晓合法的转入资金办法。”

因此，王洪洁因为“不合法的转账方式”而有可能失去对房屋的控制权。这起判例相当于警示所有中国买家不要再尝试蚂蚁搬家式的转移资金。

随着外汇管制的趋严，以及国外健全的法律制度，华人汇款买房一定不能心存侥幸心理，汇款途径一定要合法，往来要清晰。

春节来临，这意味着，中国不仅对个人购汇作出严格限制，也要求基层银行在处理外汇事务时必须严格执行规定，否则可能给自己惹来麻烦！所有海外华人，一定要注意！

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