澳洲再现虚假邮件骗局！华男$8万不翼而飞，银行系统漏洞引发担忧

几封假电子邮件一发，数万澳元便不翼而飞。

这就是黄孟（音译，Meng Wong）的经历，他是澳大利亚日益猖獗的虚假账单诈骗案的受害者。

他的客户向骗子汇款8万澳元，黄先生希望澳大利亚的银行能做出改变并提供更多安全保障。

“我爱这个国家，我在这里生活了30年，但我们的银行系统就是个笑话，”黄先生表示。

“骗子怎么能如此轻易地欺骗银行，偷走数万澳元？”

黄先生是一名入境旅游经营者，负责为海外客户安排假期。

他还记得当他的客户意识到他们把钱汇给了骗子而不是他的旅游公司时的气愤。

“我把最终行程发给了他们......并要求他们支付尾款，”黄先生说。

“在旅行团即将抵达时，我再次查看了[发票]，我发现他们把钱汇到了另一家银行，而且银行账号也不一样”。

黄先生和他的客户在不知情的情况下一直在给骗子发邮件，而骗子只修改了几个字符，就制作了假冒他们两人的电子邮件。

假发票、假名字

骗子向客户发送了一张发票，但将黄先生公司的银行和账号改成了Suncorp的账号。

他们在发票上保留了黄先生的商业账户名，使其看起来合法，付款也顺利通过。

在Suncorp并没有这个账户名，黄先生在该银行也没有账户。

黄先生说：“钱实际上可以进入一个账户，但账户名和账户号绝对不匹配”。

“这个系统基本上允许钱进去，也允许钱出来，而且没有任何问题”。

Suncorp银行拒绝接受采访，但在一份声明中表示，该银行在接到任何欺诈活动的通知后，会限制账户。

发言人说：“不幸的是，在某些情况下，在向我们报告相关问题之前，资金就已经被转出了Suncorp银行的账户”。

澳大利亚国民银行给黄先生公司的信件称，由于资金已转入Suncorp银行账户，因此该银行无能为力。

他们补充说，澳大利亚金融投诉局也不可能做什么，同时对NAB所称的“不便”表示歉意。

黄先生已经没有办法拿回自己的钱了，他担心骗子可能会随时再次下手。

变革即将到来

 

包括Suncorp在内的澳大利亚各家银行在《诈骗安全协议》中承诺实施一系列措施打击网络犯罪。

其中一项措施是交叉检查账户名称，这在其他国家已经取得了积极成果。

澳大利亚银行业协会在一份声明中表示，《诈骗安全协议》“为银行保护消费者免受诈骗者侵害设定了更高的标准”。

“实施全行业的收款人确认系统需要大量的建设和投资。澳大利亚将是世界上首批推出该系统的国家之一”。

 

协议措施预计将在2024年和2025年推出。

澳大利亚竞争与消费者委员会（ACCC）表示，自愿措施将有助于打击欺诈者，但还需要更进一步。

副主席Catriona Lowe表示，需要在包括银行、电信公司和网络平台在内的各行各业实施反欺诈监管，以追究他们的责任。

Lowe女士表示：强制性可执行准则的作用非常重要。

“这些守则应该为行业需要实施的举措设定一个高标准，如果没有达到这个高标准......我们认为消费者有理由获得赔偿”。

独立欺诈分析师Brett Warfield说，交叉核对银行账户名称的做法在国外行之有效。

“荷兰已经这么做了，他们早在2017年就这么做了，他们减少了81%的欺诈和诈骗，”他说。

“英国在2020年就这么做了，第二年他们的欺诈和诈骗案就减少了35%，所以它是有效的。”

并非热点地区

 

Warfield先生说，落入诈骗者的视线可能只是连接到公共无线网络这么简单的事情，网络犯罪分子可能会在那里监视你的活动，并获取你的电子邮件和密码。

他说：“不要进行任何个人银行业务，不要代表你的组织进行任何银行业务--当你在Wi-Fi热点上访问时，一定要非常小心”。

据澳大利亚竞争与消费者委员会（ACCC）最新发布的Targeting Scams报告显示，去年澳大利亚人因诈骗而损失的金额有所下降。然而，特别是虚假账单诈骗造成的损失仍在增加。

在ACCC提供的一个虚假账单诈骗案例中，一对夫妇在支付新房费用时向骗子汇款80多万澳元。

受害者收到了一封来自其律师地址的电子邮件，提示他们转账，但银行信息属于骗子，骗子截获了电子邮件。

Lowe女士说，这并不奇怪，澳大利亚人在遇到大额交易时需要保持高度警惕。

她说：“骗子喜欢最大化投资回报，因此我们确实看到他们瞄准了高额交易”。

她说：“这包括房地产购买、律师交易，但最近越来越多的是旅游和机动车以及其他高额消费。”

编译：Levy

来源：ABC

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