防不胜防！超多人被自己房产律师坑！数年欺诈数百客户几百万刀！奢靡生活惊掉下巴
大家在买房子的时候，也要提防自己的律师。目前，多伦多一对律师夫妇被指控，窃取购房者数百万美元。
据悉，多伦多一家夫妻律师事务所被关闭，目前他们的家庭住宅已被没收，由于该公司信托账户中数百万美元的客户资金不翼而飞，他们还面临15起诉讼和一项警方调查。
Nicholas Cartel和他的妻子Singa Bui就是他们涉嫌从 Cartel & Bui LLP挪用的巨额资金的去向。在周四的法庭听证会上，Nicholas Cartel坚称自己从未参与管理以他的名字命名的公司的财务，从未接触过信托账户，并且拥有独立的非房地产业务。他说，所有这些都是他的妻子处理的。
有事情第一个甩锅给自己老婆。
他们两人均未在针对他们的诉讼中提交任何辩护声明。其中一名原告是多伦多地区抵押贷款代理人Anthony Ingarra，他的家人称在与 Cartel & Bui的交易中损失了31万多加元，他表示这次经历让他震惊不已。
“我现在几乎不敢再进行房地产交易了”他说。“公众需要知道，他们的钱放在律师的信托账户里并不安全。”多年来，Cartel&Bui LLP为他处理了数百笔涉及他的交易，包括他自己的房地产投资、抵押贷款客户、朋友和家人，而且没有任何问题。
但去年年初情况发生了变化。首先，出售部分资产的商业客户必须等待一个月才能从 Cartel & Bui 的信托账户中取出收益。然后，多伦多一家出售房屋的家庭表示，他们花了两个月的时间才拿到大部分资金，而且他们还没有收回全部资金。这两起案件都引发了安省律师协会对该事务所的投诉。但该律师协会的调查人员并没有立即仔细查看这些账簿。
根据七名购房者的诉讼，从9月份开始，在由 Cartel&Bui处理的六宗安省南部房屋交易中，该律师事务所没有按照规定偿还卖家的抵押贷款。买家声称，该公司拿走了买家的钱，将房屋净值支付给了其客户卖家，但保留了剩余的钱。
在另一起案件中，该公司的两名客户在多伦多购买了Thierry Cohen-Scali的房子，该公司扣留了465000元以抵扣潜在的资本利得税，这是因为Thierry Cohen-Scali居住在国外，所以公司必须这样做。
但这位居住在佛罗里达州的工程师表示，他已于1月份从加拿大税务局获得了必要的许可，但仍未按照法律规定退还其近50万元。事实上，当今大多数房地产交易在某种程度上都依赖于律师的承诺和诚信。
几十年前，安省房屋交易的典型流程是买方提供两张保付支票，一张开给卖方银行，用于支付房屋抵押贷款的剩余金额，另一张开给卖方，用于支付购买价的余额。这样，只有持有房屋抵押贷款的公司才能兑现第一张支票并获得这笔钱。
如今，买方律师通常直接汇款，依靠卖方律师承诺用这些资金偿还抵押贷款。这就带来了风险，即交易双方的律师可能会利用漏洞直接盗用资金。安省密西沙加市资深房地产律师Balvinder Kumar表示：“电汇已成为一种常态，但风险很大，因为尽管律师作出承诺，但电汇仍有可能发生，也有可能不发生。”
在大多数诉讼中，原告声称他们被骗，钱被挪用，但案件还包括一家贷款机构试图扣押这对夫妇位于多伦多市中心价值450万元的房子，原因是他们未能支付抵押贷款。Balvinder Kumar名下的另一处房产于4月被扣押并出售。
对于Cartel&Bui的许多客户和其他与他们打过交道的人来说，律师协会在4月份的停职来得太晚了。尽管有人投诉该公司早在2023年4月就存在财务违规行为，但一名律师协会调查员直到11月底才采取措施审计其银行账户。根据多起诉讼，在这七个月的时间里，至少有10人聘请该公司进行房地产交易并向其转账；其中数百万美元不翼而飞。
根据法庭和律师协会的记录，这是他至少从12月开始做出的承诺，但几乎没有证据表明他已经兑现。他还对临时吊销执照的决定提出上诉，并表示正在与安大略省律师协会讨论解决他的案件，以便他可以重返律师工作，尽管会受到一些限制。
在周一针对他的诉讼举行的先前法庭听证会上，LSO的一名代表断然表示，这不是事实。
参考链接：
https://www.cbc.ca/news/canada/toronto/cartel-bui-lawsuits-lso-1.7240756
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