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华人注意!从账户提款超5000美元,应了解这7点

华人注意!从账户提款超5000美元,应了解这7点

8月前

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若你需要从银行账户中提取一大笔金额,例如5,000美元,了解必要的注意事项是重要的。


信贷峰会债务整合公司(Credit Summit Debt Consolidation)首席执行官卡特·苏斯(Carter Seuthe)表示:“首先,了解你的银行或特定支票账户的每日取款上限至关重要。”

虽然大部分银行允许一次性取款额超过5,000美元,但并非所有银行都这样,因此在进行这样大额的交易前,了解账户的限额非常重要。

他补充说:“你也应该明白,大额交易可能会被标记并报告。大多数情况下,5,000美元的取款不会立即被报告,但可能会因为可疑活动(suspicious activity)而被审查。”

1. 这可能会引起银行关注

Slick Cash Loans的首席执行官欧文·维科(Erwin Vico)说:“取款超过5,000美元可能会引起银行的注意,但这取决于你在银行的账户记录和交易活动。”

他解释说:“在我的经验案例中,银行通常不喜欢客户携带大量现金离开。他们可能会问你是否希望以正式支票的形式取款,因为现金是无法追踪,无法收回或取消,而支票则可以。”

2. 将随身携带大量现金

根据DollarSanity的金融专家大卫·巴克(David Bakke)的说法,如果客户从支票账户中提取超过5000美元,就会随身携带大量现金。

他说:“在这种情况下越小心越好,如果必须大额取现,尽量不要告诉任何人,最好尽快使用这笔钱。”

3. 可能无法通过自动取款机(ATM)提取大额钱财

巴克表示:“大多数银行对ATM取款设有日限额,通常5,000美元会超过这一限额。如果你需要提取这笔钱,亲自前往银行柜台会更加方便”

4. 需要担心的上限是1万美元

巴克说:“取款5,000美元通常没有问题,但如果超过10,000美元,该交易将会被报告给美国国税局和至少一个其他政府机构。通常还需要填写8300表格。没什么好担心的,只是稍显麻烦。前提是你提取这笔钱的目的是正当和合法的。”

5. 可能会影响你的信用分数

金融专家、Sell House As Is的老板艾莉莎·赫夫(Alyssa Huff)说:“作为一位精通金融的人士,我建议你在从支票账户中一次性提取超过5,000美元之前,考虑一些实际问题”

她建议客户考虑此举是否会影响信用分数,“尽管它不会直接影响到你,但突然发生的大额交易可能会让贷款机构感到惊讶,可能会影响你未来的借贷能力。”

6. 可能引发美国国税局审计

Rockerbox Tax Solutions的联合创始人菲利普·温特沃斯(Philip Wentworth, Jr.)表示,提取超过5,000美元时,应该考虑的一个常被忽视的方面是——这可能向银行乃至国税局发送潜在信号。

他解释说:“虽然这些交易没有超过10,000美元,后者通常会直接报告,但它们仍然可以被标记为可疑活动,尤其是当这种行为频繁发生或没有明确理由。我们建议客户保留交易目的的明确记录,以避免任何审计或调查。”

7. 可能成为金融诈骗的目标

Silver Fox Secure的联合创始人詹娜·特里格(Jenna Trigg)说:“我们在工作中发现,大额取款与身份盗窃和金融诈骗有关。提取金额超过5,000美元时,不仅需要考虑交易本身,还需确保资金的安全。”

她强调:“我们已经见过老年人在大额取款后成为诈骗目标的情况。”

特里格建议,在取款后立即采取强有力的身份盗窃保护和信用监控措施,是减轻这些风险的关键。这些措施为防止未经授权的访问提供了重要的防护,确保个人财务安全。

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来源:纽约一点资讯

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