重磅 | 美联储主席承认：美国六月或不加息！加元汇率断崖式暴跌！英镑、澳元、日元陪着跌

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2月前

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2024年4月10日到2024年4月15日，加元兑美元汇率跌穿了所有均线。

这在K线技术上被称为“崩盘”。

图自新浪财经，2024年4月

但加元汇率不只在美元面前跪了，在人民币面前也上演了“跳水”大戏。

图自新浪财经，2024年4月

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两张图说明一切问题，加元如果会说话，一定在大声呼吁大家把她换成美元。

做为一种可自由兑换的货币，而且货币政策受到美国高度影响，加元对市场波动的反应非常敏感。本轮对人民币暴跌其实是因为人民币的汇率锚定美元，核心问题还是因为美元预期非常坚挺。

我们把时间再回溯到2024年4月10日，当天美国劳工部公布的数据显示，2024年3月CPI同比上涨3.5%，超出了市场的普遍预期以及前值，也动摇了外界对美联储2024年降息的预期。

美国经济学家普遍预测，美联储6月降息基本已经不可能！

如果说分析师和经济学家的嘴是墙头草，那么在4月17日，美联储主席鲍威尔明确表示，通胀在第一季度的坚挺表现让人怀疑美联储今年是否能够降低利率。

图自华尔街日报中文版，2024年4月

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紧接着，中东紧张局势的升级也提振了对美元的避险需求，美元指数加速上升，接连突破105、106关口。

4月15日，美国3月零售数据大幅超出市场预期，显示经济仍具韧性，美元指数又开始了新一轮暴涨…

而新浪财经也在报道中指出，美联储6月不加息的预期基本板上钉钉。

而多家机构判断，以美国目前的通胀率和经济形势2024年美联储最多降息1次，而且很有可能在2024年末。

其实对这个消息最失望的是美国总统拜登，因为他最急于提振经济表现应对特朗普挑战。

但很遗憾，就算美国总统施加影响力，也很难改变美国不降息预期越来越明确的趋势。

还是在4月10日，加拿大央行宣布将基准利率维持在5%不变。但加拿大央行行长Tiff Macklem口风逆转，为降息敞开了大门。他表示，目前经济走势符合预期，只要能证明通胀持续下行，6月降息是“有可能的”。

4月16日，加拿大统计局公布最新数据显示，由于汽油价格上涨，加拿大3月的通胀率升至2.9%，高于2月的2.8%。

图自彭博社，2024年4月

但如果剔除汽油价格，3月通胀实际上略有下降。此外，3月央行更关注的两项核心通胀率也降至2.95%，低于预期的3.1%。

最新数据公布后，押注加拿大央行将在6月降息的交易员已增至67%以上。

市场预计加拿大央行有望最早在6月开启降息的大门，今年年内可能会降息3次至4.25%。2025年央行还将进一步降息，直到基准利率达到3%。

那么问题就很简单了，美联储将息1次，加拿大央行将息3次，如果这个局面成真，那么把加元换成美元存到银行里就能套利。而加元和美元兑换完全没有任何障碍，在息差至少0.5%的情况下，加元不贬值才是天理不容。

加拿大金融邮报指出，如果加拿大央行的降息速度和幅度超过美联储，加元很可能会遭受重创！

而随着美国经济继续跑赢大盘以及通胀率难以压平，出现这种情况的可能性已经变得越来越大。

从4月10日开始大跳水的加元兑美元从0.7378最低一路跌到0.7218元，比2023年12月中旬的最高点近76美分下跌了超过4%。而且经济学家警告称，未来的情况还会变得更糟。

丰业银行副行长Derek Holt表示，美联储推迟降息，加拿大央行难上加难。

在实施宽松政策的同时又不让加元跌成狗，加拿大央行行长恐怕做不到。

BMO Capital Markets宏观策略师Benjamin Reitzes)表示，如果加拿大央行降息领先美联储太多，并导致加元大幅贬值，就会发生一个神奇的现象。由于加拿大大量商品需要进口，如果加元贬值太多会明显导致通胀更严重。而通胀严重了，加拿大央行又要考虑是不是加息，简直就是精神分裂。

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事实上，美元打败的不只是加元。

2024年4月10日以来，美元汇率一路高歌，Bloomberg美元指数连续五个交易日走高，至2023年11月以来的最高水平。

与此同时，美联储与加拿大央行以及欧洲央行、亚洲等其他主要央行开始出现政策分歧。由此掀起的波澜波及全球金融市场，非美货币全线下跌。

其中，日元汇率持续下跌，已跌破1美元兑154日元大关。这也是近34年以来日元兑美元的最低水平，背后的主要原因就是由于市场预期日本和美国之间的利差将继续扩大。摩根大通和美国银行认为，美元兑日元将达到至160。三菱UFJ摩根士丹利证券外汇策略师Daisaku Ueno表示，如果不干预，日元可能会跌至160.20，即1990年4月的水平。

欧洲央行总裁Christine Lagarde在4月16日表示，除非出现重大意外，否则欧洲央行将很快降息。因此美元持续坚挺，而英镑跌至自去年12月以来的最低点。

此外，澳元汇率也没有挺住，兑美元汇率暴跌至0.64元，兑人民币汇率也跌至4.63元。

对加拿大人来说，如果以投资为目的，可以考虑换点美元了。而去美国买房子恐怕比加拿大更有获利空间。