1年进账$210万美元！华男“帮”人设邮箱开网上银行，钱全进自己口袋

美国伊利诺伊州的一名华裔银行雇员因涉嫌银行欺诈和盗窃客户身份罪被起诉。

据悉，他在老年客户不知情的情况下私自开设账户，盗取钱财为己所用。

联邦大陪审团已发出一份包含17项罪名的起诉书，指控俄亥俄州银行34岁的定量建模分析师曹某（* Cao，音译）犯有银行欺诈、严重身份盗窃以及参与犯罪所得财产的货币交易，并参与一项对他工作银行客户的身份盗窃资金计划。起诉书没有提及该银行的名称。

根据起诉书，大约在2022年5月至2023年4月期间，曹涉嫌参与一项诈骗他的工作银行及其客户的计划，将资金从客户账户转移到他控制的账户，包括在客户不知情或未授权的情况下以客户的名义开设账户。他再将从客户账户盗取的资金用于个人用途。

曹是定量建模分析师，他利用自己的职位对准那些尚未注册网上银行服务的客户，主要针对老年人。

在受害人不知情的情况下，曹以受害人的名义创建电子邮件地址，并用他们的账户注册网上银行。

通过建立网上银行，他既获得了受害者账户的控制权，又确保银行将账单和有关账户的其它通知发送到他控制的电子邮件地址。

随后，曹悦使用受害人的个人身份信息，以受害人的名义开设未经授权的银行账户和经纪账户。

曹利用其对这些账户的控制权，在未经授权的情况下，从受害者的真实账户向他以受害者名义开立的未经授权账户以及曹本人的财务账户进行了至少210万美元的未经授权的在线转账。

本案将在俄亥俄州联邦北区法院审查。

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