揭秘史上最大规模加拿大骗局，加籍华人被捕，印度数百人呼叫中心被抄，涉案金额至少3400万加元！
一、CRA 骗局（the CRA scam）
多伦多的朋友们，有没有收到过传说中的 “CRA 加拿大税务局”的电话？小编就接到过几个锲而不舍的 “CRA 来电”，对方一口流利地道的某东南亚人口大国式英语，报出了小编姓名、电话、住址和一系列个人信息……
其实，接到这个电话也不奇怪，因为骗子们以CRA的名义，基本上给每个在加拿大的人都打了几圈电话，加拿大几乎每个电话号码都被拨打了数遍，行骗规模可谓史上最大！总涉案诈骗金额更是高达至少3400万加元！
这就是著名的 “CRA骗局（the CRA scam）”，据加拿大皇家骑警 RCMP 的调查负责人 Ken Derakhshan 表示，诈骗受害人的平均损失在8千到2万加元之间，而一些人的损失更是高达10万加元！
众所周知，加拿大税务局 CRA 是一种绝对不能惹的存在，所谓在加拿大，欠谁的钱都不要欠税局的钱，动谁的蛋糕都不要动税局的蛋糕……一旦你欠了税局的钱，就算是时隔多年，追到地老天荒天涯海角，税局也要向你追债！
所以，当加拿大人接到税局电话的时候，当然是相当重视的。而该骗局利用的就是加拿大人的这个心理，诈骗来电者经常声称他们来自加拿大税务局。这个骗局还有一些其它变体，比如是骗子冒充银行官员、警察或技术支持人员。
在接到加拿大人几年有关 “CRA骗局”的报警之后，加拿大皇家骑警（RCMP）展开了代号为 “Project Octavia” 的欺诈调查。
经过几年努力，加拿大对一名印度籍诈骗犯下达驱逐令，抓获了一名从中国返回加拿大的诈骗犯。并且在加拿大和印度当局配合调查的情况下，数百人在对印度的呼叫中心突袭中被捕。
二、从中国返回多伦多被捕的加拿大籍嫌犯
2020年，加拿大对该骗局的嫌疑人进行了几次搜寻和追捕，但其中几名被告身在海外，加拿大皇家骑警对此无能为力。
2024年4月，Thomas Pao 从中国飞来多伦多，他在多伦多刚下飞机，就当即被捕。Pao 之前生活在多伦多的密西沙加，之后逃亡中国4年之久，他的加拿大护照在离境之后也过期了。
目前尚不知道 Pao 为何要返回加拿大，而且申请了紧急旅行证件。但当加拿大皇家骑警得知其即将返回加拿大的信息之后，立刻做了相关部署。
4月26日，Pao 一下飞机，就在多伦多皮尔逊机场被捕。对 Pao 的指控有诈骗金额超过5000加元、持有犯罪所得和洗钱。目前他的案件仍在法庭审理中，也暂时没有相关信息表明 Pao 在这个犯罪组织中的角色。
三、被驱逐出境，但不知道实际走没走的印度籍嫌犯
与此同时，另一名被指控参与诈骗的男子，则面临着不同类型的听证会。涉案的另一名诈骗嫌疑人名为 Abilash Kumar Chenreddy，30岁，印度公民。2017年，Chenreddy 持学生许可证来到加拿大。
在加拿大移民和难民委员会（Immigration and Refugee Board of Canada，简称IRB）的听证会上，Chenreddy 的证词为“高度有组织和复杂”的欺诈行为提供了新的线索。
Chenreddy 是约20名被指控为骗子的印度公民之一，他们都是加拿大各高等教育机构的留学生。这些骗子没有受到加拿大皇家骑警的刑事指控，而是由加拿大边境服务局等部门进行移民调查。
移民文件显示，Chenreddy 在2021年未出席移民审查，之后当局签发了针对他逮捕令。但是他离开了加拿大，然后在 2022年2月27日，他居然又从印度乘飞机返回加拿大，因此也在多伦多机场被捕。
2023年，Chenreddy 在移民听证会，表示自己被骗子误导，认为自己受雇于合法工作。
据报道，Chenreddy 在密西沙加的地址是一些诈骗受害者汇款的目的地。当警察第一次与他谈及此事时，Chenreddy 撒谎说他对包裹一无所知，然后在警察离开后，他迅速删除了 WhatsApp 上关于快递的消息。
他后来承认了自己的所作所为，并告诉警方，他申请了一个在线招聘职位，并通过 WhatsApp 消息被录用。每收到一个包裹，他就会得到200到300加元的报酬，然后转交给另一个人。
之后，Chenreddy 被下令从加拿大驱逐出境，因为他是有组织犯罪集团的成员，不可再次入境。但目前尚不清楚他是否已经被驱逐出境，因为加拿大边境服务局、加拿大皇家骑警和他的律师都没有透露他目前的状态。
Chenreddy 的律师 Aminder Kaur Mangat 表示，把他驱逐出境的决定是，“有缺陷”且“不合理”的。
Chenreddy 的律师说，“Chenreddy 先生作为一名高技能人员，对加拿大社会做出了重大贡献，但（移民）法允许在不需要刑事指控或定罪的情况下，就将其驱逐出境。这种情况突显了该立法的一个根本问题，这可能导致有价值的个人被排除在加拿大之外。”
Chenreddy 的律师呼吁对该法案进行改革。
加拿大皇家骑警也表示当下无法透露具体情况，称“此案仍在法院审理中。”
四、RCMP 详解CRA骗局和犯罪组织
加拿大皇家骑警的 Ken Derakhshan 上士是该反欺诈行动 “Project Octavia” 的负责人，他描述了骗子是如何行骗的：
Derakhshan 说，“行骗的一开始是，当受害者接了电话之后，来自印度的呼叫中心的骗子咄咄逼人地表示，受害者欠CRA一大笔税。”
整个诈骗组织的运作，涉及了不同的犯罪角色。
这些位于印度新德里及其周边地区的呼叫中心，像合法企业一样运营，包括给员工提供的时间表和工资单。而这些诈骗呼叫中心的员工，都有专门的培训和行骗话术脚本。
Derakhshan 说：“这些骗子会根据情况，使用欺骗和欺骗性的语言，或使用极端程度的威胁……最终，受害者会按照骗子的要求去银行，取出大量现金。”
一开始的骗术是，受害者在压力和诱骗之下，从银行取出现金，用于为骗子购买礼品卡，或通过传统汇款发送。骗子也曾经命令受害者通过比特币自动出纳机汇款。但后来，在警方的调查压力下，骗子们转而要求受害者只寄现金。
“受害者会被威胁要把钱放进信封，并得到一套非常详细的指示，让他们使用 Purolator 或 UPS 等快递将钱寄送到加拿大境内的一个地址。”
警方将收到现金的人，描述为该组织的“金钱骡子（money mules）”。上文提到的被下令驱逐出境的 Chenreddy ，就是犯罪组织的骡子。
这些现金通常被邮寄到骡子的家中或商业地址，又或是邮寄到一个假名的信箱。骡子拿到现金后，留下一小部分作为他们的分成，然后把剩下的交给“处理人员（handlers）”。
这些“处理人员（handlers）”是低级别的管理人员，将骗到的现金汇集之后，通过不同的账户转移资金，或者使用 hawala（一种非正式的地下汇款系统）将资金转移到印度。
这些汇款的“处理人员”再上面就是诈骗组织的管理人员，而金字塔顶端是印度的主谋。
看完 RCMP 的详解，这些有组织的骗子们，简直太可恶了！不知道造成了多少受害者的家破人亡……
Reference：
1.https://nationalpost.com/news/arrest-deportation-order-fraud-cheating-canadians
2.https://www.toronto.com/news/crime/man-linked-to-cra-scam-arrested-at-toronto-airport-4-years-after-fleeing-to-china/article_7977eaf6-f8af-5735-93b2-548432fe94bc.html
3.https://globalnews.ca/news/4640420/cra-scams/
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