农行两内鬼涉4.76亿非吸大案，被判刑5年并终身禁业

来源｜凤凰网财经《银行财眼》

凤凰网财经讯 近日，原农行阿克苏兵团支行西大街支行主任杜娟、营业部大堂经理杜泓艳，因对员工行为管理严重违反审慎经营规则的事项负有直接责任，被终身禁业。

凤凰网财经《银行财眼》注意到，两份罚单的背后牵扯了一起4.76亿元的非法集资大案。

据裁判文书显示，杜泓艳、杜娟在农行工作期间，利用职务之便，为王某创办的阿克苏大望投资管理有限公司（下称“阿克苏大望公司”）和新疆大望资产投资管理中心（下称“新疆大望公司”）宣传，以高额理财收益为诱饵拉拢、介绍投资人去大望公司投资。

通过这种方式，阿克苏大望公司、新疆大望公司在2013年至2018年累计非法吸收公众存款4.76亿元。其中，杜泓艳、杜娟分别参与非法吸收公众存款1.04亿元、1.9亿元，业务提成分别为727万元、863万元。

随后，王某以个人名义开户炒股，将吸纳的资金投入股市和期货。由于股市下跌，导致王某本金亏损。此后，王某采取"拆东墙补西墙"的方式维持运营，用新投资者的本金归还已到期投资者的本金和利息，直至资金链断裂。

截止2018年末，阿克苏大望公司、新疆大望公司还有33位投资人的本金尚未归还完，涉及金额4063万元。

法院认为，杜泓艳、杜娟作为银行从业人员，明知从事金融业务须经主管部门许可，仍为王某非法集资提供帮助，并从中收取巨额好处费、返点费、提成，在案发后无法退缴上述费用，且参与数额巨大，造成损失严重，应从重处罚。

2019年4月，杜泓艳被逮捕。次年，杜娟被逮捕。二人因犯非法吸收公众存款罪分别被判有期徒刑五年零四个月、五年零十个月，违法所得全部追缴并分别罚款20万元。

 👇【 热门活动推荐 】👇

"凤凰之星"上市公司评选投票开始，欢迎投票支持你心仪的企业。获奖名单将于9月2日的凤凰湾区财经论坛公布，入选企业和机构将有机会作为成功商业案例，通过凤凰卫视集团全媒体传播矩阵及相关合作渠道向全球推介。

可识别下方图片二维码，或点击文末的“阅读原文”进入投票页面。

微信扫码关注该文公众号作者