私募基金12.52亿元存款仅剩8.6万，涉事银行紧急回应

作者 | 张小磊

来源 | 新行情

私募圈又有大事发生。

据财联社报道，浙江优策投资三只基金年报披露的12.52亿元存款，存放在长安银行，几乎全被转走，到今年7月，银行存款账户余额仅剩下8.6万元，基金管理人还暂停了申赎业务。

图源：财联社

据悉，7月10日，浙江优策投资管理有限公司关于部分基金运作重大事项公告，2024年7月4日，我司管理的部分基金在运作过程中出现银行未按约定提供《账户余额明细表》的情况，造成相应基金在约定估值日(2024年7月5日)无法正常估值。

为保证投资人合法权益，现依据《基金合同》相关条款，决定暂停包括“优策长实”、“优策长秀”、“优策月月盈3号”等在内的共计11只产品申赎业务的办理。

图源：浙江优策投资管理有限公司

优策基金还表示，我司已于事件发生的第一时间前往公安机关沟通，并与长安银行总行进行对接，积极寻求妥善的处理方式。

对于网传的“私募基金12.52亿元存款只剩8.6万元”的消息，据新京报报道，8月16日，长安银行客服表示，长安银行曾于7月中旬发布相关声明称，浙江优策投资管理有限公司曾在长安银行宝鸡分行开立了存款专户，根据合同约定，仅用于日常存款及结算。

长安银行无托管人资格，并非基金委托的托管人，浙江优策在长安银行宝鸡分行开立的账户并非证券投资基金的托管账户。

浙江优策在长安银行开立账户后，依据相关补充协议约定进行申请，浙江优策上述的账户已经全部开通了网银，可随时通过网银查询账户交易明细。

在账户存续期间，浙江优策均按月完成了对账，所以浙江优策未能够及时知晓账户交易明细及账户余额，并不存在长安银行未按照约定提供账户余额明细表情况。

天眼查显示，浙江优策投资管理有限公司，成立于2016年，位于浙江省杭州市，是一家以从事商务服务业为主的企业。企业注册资本1000万人民币，实缴资本400万人民币。

图源：天眼查

天眼查显示，长安银行股份有限公司，成立于2009年，位于陕西省西安市，是一家以从事货币金融服务为主的企业。企业注册资本757688.3167万人民币，实缴资本300000万人民币，并已于2023年完成了股权融资。

图源：天眼查

截至2023年末，长安银行实现营业收入为97.79亿元，同比增长11.06%；净利润24.45亿元，同比增长8.63%。

2023年该行贷款损失准备为102.57亿元，较上年增了18.10亿元，同比增加21.44%。

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