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一年赚不了几个钱都交税了!原来这些支出都能抵税:而你不知道...

一年赚不了几个钱都交税了!原来这些支出都能抵税:而你不知道...

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16天前

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今年马上又要进入税务季节

2月19日开始可以开始申报



不过呢~

在准备报税的同时

大家可以提前整理一下各种收据及项目

一年没赚几个钱都交税了!



别忘了申报以下几个

税收减免和福利项目


  低收入工人税收抵免  

  Low Income Workers Tax Credits  

个人税后年收入(individual adjusted net income)低于$50,000加元 or 家庭年收入(adjusted family net income)低于$82500的安省居民可获得最高$875加元,或其就业收入的5.05%的抵免额,两者中选较低的金额。


抵扣金额随着收入增加而减少。


网站:

https://www.ontario.ca/page/low-income-workers-tax-credit


  政治捐款税收抵免  

  Political Contribution Tax Credit  

资格:

  • 在纳税年度为安省居民

  • 曾向安省选举候选人或注册的安省政党、注册选区协会或注册的领导候选人做出捐款

⚠️如果为市或联邦选举捐款,不能申请此抵免!


抵免额取决于捐款金额,最高抵免额为1,552元。如果以电子方式捐款,需要将所有收据和文件保存六年。


网站:

https://www.ontario.ca/page/political-contribution-tax-credit-individuals



  儿童看护支出抵免  

  Ontario Child Care Tax Credit  

Ontario Childcare Tax Credit(OCTC)也被称为Ontario Childcare Access and Relief from Expenses,或是CARE抵免计划。

这项政策最高可报销75%的托儿费,包括日托中心、家庭保姆、及camp照看服务(child care centres, homes and camps)


【谁符合申请资格?】

  • 安省居民

  • 家庭收入低于或等于15万加元

  • 符合CCED的申请资格


【什么项目符合抵扣要求?】

所有符合CCED的托儿费用都符合,包含:

  • 由照顾者Caregiver提供的托儿服务

  • 日托中心

  • 寄宿学校、过夜体育学校或涉及住宿(lodge)的camp

  • 教育机构(符合托儿部分的费用)

  • 以托儿为目的的日营、体育学校


【OCTC怎么算出来的?】

这个Tax Credit是基于CCED之上的福利,所以是根据你的家庭收入来决定你的tax credit rate,再去乘以你所符合的CCED数目。不同家庭收入的rate计算如下:

  • 对于符合资格的家庭,每位7岁以下的儿童最高可以收到$6000的抵扣

  • 每位7岁到16岁的孩子最高可以收到$3750抵扣

  • 如果你的孩子有严重残疾,不论年龄他最高可以收到$8250抵扣

⚠️收据需留好


【官网】

https://www.ontario.ca/page/ontario-child-care-tax-credit


  社区食品捐赠税收抵免  

  Community Food Program Donation

  Tax Credit  

向安省符合资格、参加社区食品计划的机构捐赠农产品,可以申请社区食品计划捐赠税收抵免。



网站:

https://www.ontario.ca/page/community-food-program-donation-tax-credit-farmers


  安省老人公交税收抵免  

  Ontario Senior‘s Public Transit 

  Tax Credit  

安省65岁以上老人,可申报最高$3000刀的公共交通费用,最高退税金额为$450。


【申请人要求】

  • 在2021年12月31日前年满65岁

  • 在2022年12月31日前为安省居民


【详细信息】

https://www.ontario.ca/page/ontario-seniors-public-transit-tax-credit


  安省减税  

  Ontario Tax Reduction  

Ontario Tax Reduction是一种个人所得税抵免,可以减少安省所得税。具体金额取决于你的居住地点、抚养人数、婚姻状况、所得税等...


获得安大略省减税: 你需要向税务局 ( CRA ) 提交个人所得税和福利申报表并填写ON428表格 。


网站:

https://www.ontario.ca/page/ontario-tax-reduction


  安省老人看护税收抵免  

  Ontario Seniors Care 

  at Home Tax Credit  

帮助中低收入的老人支付符合条件的医疗费用(在家养老),最多可抵消2023年医疗费用的25%。符合条件者可申报额度最高$6000加元,最多可返还$1500。


抵扣金额按收入增加而递减,家庭净收入为35,000者可申领最高金额。 


【详细信息】

https://www.ontario.ca/page/ontario-seniors-care-home-tax-credit


  安省能源/地税补贴  

  Ontario Energy & Property Tax Credit  

18岁或以上在安省有自住房的屋主或付房租的租客,收入在一定的范围内都有资格获得退税。


并且需要符合下列其中条件:

  • 您为您在安省的主要居所支付房租/地税

  • 您为您在安省的公共长期护理居所支付费用

  • 您为您在安省的主要居所支付能源费用


2023福利年(2023年7月-2024年6月)的补贴金额:

  • 18-64岁人士最高可领$1194

  • 65岁以上人士最高可领$1360

  • 如果您居住在公共长期护理员最高可领$265

  • 如果你在2022年居住在符合条件的大学/大专/私校宿舍,最高可领$25


网站:

https://www.ontario.ca/page/ontario-trillium-benefit


  搬家费用  

  Moving Expenses  

因为上学(Full time)、经营企业或者更换工作的原因搬家超过40公里以上,则搬家产生的费用(如租车、雇搬家工人、租仓库存放用品等)都可以进行申报。


⚠️在这部分进行申报的所有收据一定要留好,容易被查。如果可以,建议交由专业会计进行申报。


【官网】

https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/individuals/topics/about-your-tax-return/tax-return/completing-a-tax-return/deductions-credits-expenses/line-21900-moving-expenses.html


  医疗费用  

  Medical Expenses  

符合资格的医疗费用可以用作tax credits减税。


常见的符合条件的医药费包括:呼吸机、血压计、矫正鞋/鞋垫、助听器、药品、针灸按摩理疗等护理费用、验眼配镜等...


具体项目可上官网查询:

医药费金额必须超过收入(net income)的3%或 $2,635(2023年)才可以起到抵税的作用。⚠️哪个数小取哪个


网站:

https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/individuals/topics/about-your-tax-return/tax-return/completing-a-tax-return/deductions-credits-expenses/lines-33099-33199-eligible-medical-expenses-you-claim-on-your-tax-return.html


  在家办公  

  Home Office Expenses  

符合资格的申请:

  • 在家办公(雇主要求你在家办公,无需有合同,口头或信息文字通知即可)

  • 你需要支付在家办公的费用

  • 在家办公的工作空间使用:一年中至少有连续4周的时间(超过50%的时间)为主要办公地点 或 在家办公的工作空间仅用于赚取收入(定期使用这个空间来见客户)

  • 想要报销的费用为直接用于工作用途

  • 你有一份由雇主填写并签名的T2200S表格(因新冠在家办公的条件声明)副本 或 你有一份由雇主填写并签名的T2200表(就业条件声明)副本

⚠️雇主已经报销和可能将报销的费用不能重复申报


所有拿薪水(Salary)和拿佣金(Commision)的员工可以申报项目:

  • 电费

  • 暖气费

  • 水费

  • Condo公寓费用里的电费、暖气和水费的支出

  • 家庭网路费用(每月上网费用,链接费用和设备租赁费用不可算)

  • 维修费用(如空调等大型用品需按照使用空间的百分比计算;仅与办公空间相关的费用,如灯泡、重新刷墙等其他办公支出可报全款)

  • 你所居住住宅、公寓的租金(按工作空间计算)

  • 办公文具(办公时会用完的可以算),如文件夹、荧光笔、墨水盒、打印纸、信封、笔记本、文具用品都可申报


拿佣金的员工还可以申报这些项目:

  • 房屋保险

  • 地税

  • 电子产品(手机、电脑、平板、传真机)的租赁费用

⚠️必须保留所有开支的发票、收据!


网站:

https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/individuals/topics/about-your-tax-return/tax-return/completing-a-tax-return/deductions-credits-expenses/line-22900-other-employment-expenses/work-space-home-expenses/calculate-expenses.html

⚠️“安省旅游税收抵免”和“安省就业培训税收抵免”不适用于2023税务年。


以上信息仅供参考,有问题请咨询会计。专业的事情还是交给专业的人来做吧~


Ref:
https://www.ontario.ca/page/tax-credits-and-benefits-people
https://www.narcity.com/ontario-tax-credits-save-money-get-refund-this-year#profileCompletionPanelActive


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来源:多伦多妈妈部落

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