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很多人总认为自己钱少,就不需要进行资产配置。其实这种观点是不对的,我们应该从理财的初期就树立资产配置的观念。
我们以5万元为例,来聊聊如何构建基金组合。大体上可以分成5个步骤:
(1)确定投资目标、投资市场及风险承受能力
在构建资产配置组合之前,首先要清楚自己的底线,知道自己到底能承受多大风险;其次,要在自己能承担的风险基础上,确定自己的收益预期......
(2)选择金融资产并确定持有的比例
常见的金融资产主要有股票、债券、大宗商品等,都是我们日常可以接触到的,大宗商品是对冲通胀的有效工具,其收益对股票来说相关性弱,适当配置可以有效分散市场风险;在持有比例的配置上,我们可以采取“指数基金333极简配置组合”方法,也就是将3个心仪的指数按照均等分的方式进行配置......
(3)分析筛选基金,确定具体标的
指数基金仅代表各类资产的平均收益水平,如果我们想要选择超额表现较为突出的基金,就应当建立一个资产备选库。
(4)进入实战,完成基金组合的配置
综合前三点,在进行基金组合配置时可以优选主动型的股票基金、债券基金和大宗商品性基金组成的明星基金333极简配置组合,不论是收益率还是回撤表现,都优于指数型的极简配置组合......
(5)复盘,对组合业绩进行评估
那么基金究竟该“如何选、如何买、如何卖”呢?可以从《雪球基金第一课》里找答案。
《雪球基金第一课》结合案例、分门别类地介绍了筛选基金的方法,帮助你构建最适合自己的资产组合。
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风险提示:基金有风险,投资需谨慎。本课程为雪球基金发起,仅作为投教科普,不构成投资建议。
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