收息股，涨到我害怕...

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收息股，涨到我害怕...

4月前

图：simonbailly

今天市场表现不错，全线反攻。

我还没来得及心理按摩呢。

它就普涨了

北上资金也给力，买了140多个亿。

这一大涨，把我前几天的下跌都填平了，账户收益又创了新高。

有人说，这是国家队生气了，携款炸场子了。

暴力拉指数。

但我看了一下各大宽基，并没有国家队杀进来的迹象吖。

也就中证1000ETF成交多了一些~

其它成交明显放大的，大多数是海外ETF

什么纳指ETF、日经、亚太精选之类...

看起来不像国家队的手笔吧~

所以也有可能是：

市场憋屈到一定程度了，咸鱼奋力翻了个身。

哪有小孩天天哭是吧...

二

说说收息股。

大伙知道我大部分的股票都是收息股。

指数基金也是，有不少红利ETF。

靠它们也算是平安躺过了这几年，没被股市伤到筋骨。好多人看我每年赚得轻松随意，也想加入收息队伍了。

问我这时候合适不。

嗐，虽然我靠收息股过活，但有必要做一下风险提示——

我总觉得收息股，会有一次大的调整。

就是不知道啥时候...

像收息股的扛把子长江电力，它过去十年的走势，是最最理想的收息样板。

一边是股息给得越来越多，另一边股价也节节攀升。

就有了这样一个十年梦幻走势——

谁看了不迷糊。

要不怎么说它是经典收息股呢。

但，我是三四年前提及它。

现在问题是——

越来越多人，往收息股里挤了。

短期涨太快，涨出了泡沫，收息优势快没了。

还是拿长电举例，长电今年不算涨得最猛的收息股，但也上涨30%了。

它最新的股息率，已经低到了2.7%。

低于3%了。

而最新的十年期国债收益率是2.27%。

2.7% V.s 2.27%

优势不明显了呀。

现在的价格买长电，收息价值挺微弱了。

好东西没那么香了。

很多人买它更像是短线投机，跌得太伤了，想来沾点好运？

不止长电，今年随着收息股猛涨，股息率降了不少。

我拿几个经典的收息股举例——

拍脑袋想的，排名不分先后。

现在买它们，有三种心理吧。

1）真·看中它们的商业模式了。

押注未来分红还会持续增长。

跟买年金险一样——追求的就是几十年的稳稳当当。

但这需要耐心长持。

2）和「下坡路」的无常做对抗。

现在经济低迷、股市不振，收息股自然吸引人。

再怎么差，也有分红做保底吧？

大伙都来这里避险。

3）纯粹冲着短期上涨去的。

压根没想过回调的事。

如果是这种心理，那会有点危险。

好货不便宜，价格烫手，这就是收息现在尴尬的地方。

买了得认真问自己，能不能承受浮亏。

譬如长电，现在已经是低股息、高价位了，估值近27倍，算不上低。

至少是近十年来的高位了。

如果它在这个位置往下跌20%，我也不意外。

每当热门股票回调时，最后一波进的人是最危险的。

因为账面会快速亏损。

浮亏的人容易被套，很难割肉；觉得自己一旦割了，就输了。

有盈利的人哪怕跑路，也跑得更从容。

三

好了好了，不吓唬大伙了。

只是打个预防针，没有说收息股一定会跌的意思。

如果收息要明显大跌，可能会因为哪种原因触发？

我自己思考了一下，可能觉得会是这两种：

1）牛市，或者大盘像样的上涨。

避险资金从收息股里离开，去买更有进攻性的品种。

从而导致收息股回落。

2）人们预期发生改变；或者出台了让人震撼的经济刺激；

比如房价开始上涨，房子又卖得动了；就业变好，物价和工资纷纷大涨；

又或者经济出大招，YY一下——比如全民发钱？

...

假如说——真跌了，怎么办？

本质上我的重心是贪图股息；

所以内心并不太害怕这种时刻。

从一般规律来讲——

收息股跌幅大体不会剧烈，不会直接坠落跌停板。

也有例外，除非业绩暴雷

或许也有充裕时间来应对。

对于浮盈的人来说，你可以给自己制定一个策略。

回撤到一定程度、盈利还剩多少比例时就撤。

比如跌10%时，盈利还剩30%时。

（以上数字纯粹拍脑袋）

如果你真的就是能坚持拿分红，只看业绩不看浮动的话，那一直拿着也没问题。

时不时检验一下公司的成色就行了。

当然。

这需要铁一般的意志了~

haha，不是人人都行的。

ps.

如果真冲着拿分红去买。

也不一定非得盯着那几个“经典收息股”了。

有一些新的选择。

像以前的消费股，现在股息都在变香。

随便举几个例子：

茅台算上特别分红，最新股息股已经3.5%了；

还有其它消费股。比如伊利的股息率是4.8%、公牛4.12%。

它们以前也都年年分红。

当年的人抱团买它们时，压根就不是图的股息；后来抱团瓦解了，估值便宜了，股息也就变得诱人了。

如果业绩能经得起考验

那这股息率，妥妥算收息范畴了。

但是，下手时点需要非常讲究。

它们股价阴跌不休的话，倒不如先耐心冷眼旁观，绝不冲动。

（非推荐，其中一些股票我并不持有，纯粹从股息角度聊聊）

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来源：越女事务所

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