华人外卖小妹，竟偷偷在国外洗钱30亿镑！刷新英国纪录，她的真实身份……
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对于走私案，大家早已见怪不怪了。而随着虚拟货币的不断流行，它也经常出现在走私案里。
加密货币可以用来储存难以估量的金额，而且执法部门执行的难度较大，因此自从它横空出世以来，一直备受犯罪分子的青睐。
自 2009 年比特币诞生以来，受监管的金融机构一直对这个行业持谨慎态度，担心洗钱问题存在的风险。
而近期英国警方披露的一个案件，就涉及了英国有史以来最大的一笔比特币走私案。
而这背后的 “功臣”竟然是一名42岁的中国外卖员。
外卖员的奢华生活
Jian Wen在中国的一个工人阶级家庭长大，后来遇到了她的丈夫Marcus Barraclough，并于2017年持配偶签证搬到了英国，当时她已怀有身孕。
然而在儿子出生后，她和丈夫的这段婚姻关系很快就破裂了，她和儿子在利兹过着简朴的生活，Wen在此期间还获得了法律文凭和经济学学士学位。
她于 2017 年的夏天搬到了伦敦，这个时候她已经开设了加密货币账户，但她声称自己并不知道这些比特币到底有多值钱。
从那时起，Wen开始在伦敦东南部Abbey Wood的一家外卖店工作，并住在公司楼下的一个阴暗潮湿的地下室房间里。
正是在那里，她在微信上发现了一则招聘广告，一位自称Yadi Zhang（又名Zhimin Qian）的高净值女性在找住家私人助理。她自称经营着一家钻石和古董贸易国际企业，并吹嘘自己在哈罗德百货公司花费数万英镑购买名牌服装的事情。
Zhang于 2017 年 9 月抵达伦敦，并在肯辛顿五星级的皇家花园酒店与Wen见了面，Wen成功拿下了这份住家私人助理的工作。几周后， Wen就辞去了自己的外卖工作。
在支付了 40,000 英镑的押金和预付了六个月的租金后，Wen和Zhang两人搬进了伦敦西北著名的富人区Hampstead Heath一套每月租金为17,000 英镑、市场价值为500万英镑的六居室豪宅里。
Wen还买了一辆价值 25,000 英镑的 E 级奔驰，并送儿子去一学期 6,000 英镑的 Heathside 预科学校学习。她还经常前往哈罗德百货公司进行奢华的购物之旅。三个月内，Wen在哈罗德百货公司的消费额超过了9万英镑，她大量购买了名牌服装、珠宝和鞋子。
她不遗余力地飞往迪拜、德国、意大利、瑞士、挪威、泰国、中国、日本，在那里两人声称自己共同经营着一家国际珠宝公司为幌子，顺利打造了成功女商人的形象。
当她们一起环游世界时，Wen开设了一系列加密货币账户，并在笔记本上详细记录所有交易，而她们都使用化名以避免引起怀疑。
两人一起穿越欧洲时出售比特币并购买精美珠宝，在瑞士苏黎世的 Christopher Walser Vintage Diamonds 花费超过 44,000 英镑购买宝石，并从 Van Cleef & Arpels 购买价值 119,000 英镑的手表。
随后，Wen以超过 50 万英镑的价格在迪拜购买了两套公寓，并开始考虑竞标一栋价值 1000 万英镑的 18 世纪意大利别墅，该别墅可欣赏托斯卡纳海岸的景色。
直到她试图收购伦敦一些最昂贵的房产时，她的资金来源不明的问题才引起了反洗钱机构的重视。
疯狂消费终被怀疑
Wen曾有意购买一栋价值 2,350 万英镑、带游泳池的Hampstead七居室豪宅，以及另一栋价值 1,250 万英镑配有电影院和健身房的豪宅。
她在 2016/17 年度的收入仅为 5,979 英镑，一个收入如此微薄的外卖工人怎么可能负担得起这样的奢侈生活，而且她也无法解释她用来支付房屋费用的比特币的来源。这样大手大脚的疯狂花钱方式终于引起了警方的怀疑。
2018 年 10 月 31 日，警察突袭了Wen的家。
据英国《金融时报》报道，在大都会警察局一名资深洗钱调查员的带领下，警方查获了一台笔记本电脑和一个装在金属罐中的粉色 U 盘。而且他们还在Wen的卧室里，发现了 69,000 英镑的现金。
当警方发现Wen试图从她的 iPhone 上删除应用程序时，他们要求她交出手机。警察还发现了另一部 iPhone 的外壳里有两张 500 欧元的钞票和一张带有密码列表的手写便条。
在突袭发生之后的两年半，调查人员在数字钱包中发现 61,000 枚比特币，他们这才意识到原来自己查获了英国有史以来最大规模的加密货币走私案。
这些加密货币在当时价值 14 亿英镑，现在价值已经升至34 亿英镑。与调查相关的 23,308 个比特币——目前价值超过 10 亿英镑——仍在市场上流通。
南华克刑事法院获悉，这起案件来自现年45岁的Zhang在中国实施的50亿英镑的投资骗局，她在2014年至2017年期间以虚假财富计划欺骗了近13万名中国投资者，然后使用假护照来到了英国。
警方搜查了Zhang的地址后，发现她早已逃离了英国，目前下落不明。
据天空新闻报道，当局无法对她的其他 10 项洗钱指控作出任何报告，因为他们心如果数据公开，黑客可能会针对持有被扣押的加密货币的企业实行网络攻击。
经过五年的调查，在今年3月中旬，确定Zhang雇佣Wen 在2017 年 10 月至 2022 年 1 月期间，通过一系列的购买行为来为自己洗钱，Wen也因此而被定罪。目前尚不清楚这些被扣押的比特币将流向何处。
Wen坚称她不知道比特币来自欺诈收益，她还承认她参与了处理部分加密货币，但她表示，她没有意识到这是犯罪行为，并声称自己被Zhang欺骗和利用。
Wen 表示Zhang给了她 3000 个比特币作为礼物，当时这些虚拟货币已经价值 高达1500 万英镑。
她说，她帮助Zhang经营一家珠宝公司，该公司在新加坡、马来西亚和中国都设有分店。当被问及她在哈罗德百货公司的疯狂购物时，Wen告诉陪审员，她只是那个拎着袋子的助理而已。
但在揭露其角色背后的真相时，检察官 Gillian Jones KC却表示，被告随后独自与Zhang一起在英国和世界各地进行了多次的旅行。在同行期间，Zhang还利用化名避开了与中国签订引渡协议的国家。
检察官还表示，在Wen的手机上，他们找不到任何一张Wen和Zhang同框的照片，这显然是Zhang的要求之一，无疑是为了降低Wen被追踪到以后警方通过Wen找到自己的风险。
检察官还表示，挖掘这61,000 枚加密货币需要的能源足够为 25,000 户家庭供电。
在质疑Wen关于加密货币是作为礼物送给她的说法时，律师告诉陪审团，这是一张相当不错的工资单。
当Wen试图代表Zhang购买高价值房产时，这样慷慨的捐赠可以让对方完全相信自己，目的是为了在资金来源方面营造一种合法的氛围。
首席皇家检察官 Andrew Penhale 表示，特币和其他加密货币越来越多地被有组织犯罪分子用来伪装和转移资产，以便欺诈者可以享受其犯罪行为的好处。这起案件涉及英国最大的加密货币走私案，说明了这些欺诈者可获取的犯罪收益规模之大。
在法官 Sally-Ann Hales 在今年5月10日正式宣判前，Wen还将在押候审。她将可能面临 14 年的监禁。
常见的洗钱陷阱
海外华人参与洗钱的新闻这已经不是第一出了，近些年来，新闻报道里经常出现华人华侨无意或有意参与非法洗钱的违法活动中。以下提到的都是常见的洗钱手段，大家一定要提高警惕。
网络借贷
近两年，网络上涌现出不少打着“互联网金融”旗号的借贷产品。相比传统的银行贷款，网络借贷的准入门槛较低，因而获得了不少人的青睐，其中就包括一些手里有“闲钱”，打算用来投资的华侨华人。
身份盗窃
如果发现重要个人信息被窃，一定要提高警惕。不少犯罪团伙会通过非法途径盗窃个人信息，再安排团伙成员利用这些信息到各地的银行网点冒名开户。而这些银行账户最后往往沦为洗钱犯罪工具，用来转移赃款等。
大额资金流动
个人账户在短时间内发生大额资金的流动，却没有给出合理的原因(比如买房、投资等)，就有可能被认为是可疑交易，受到进一步的调查，甚至被怀疑是洗钱。
偷税漏税
税务是很多国家防止洗钱的基础，偷税漏税的收入往往被认为是非法收入，隐瞒其来源就属于洗钱。
写在最后
像Wen这样的洗钱案，涉案金额高达34亿英镑，可能短时间之内是无人能超越的了。在海外生活的同胞们，平时一定要提高法律意识，切勿参与违法活动成为犯罪分子的帮凶。
END
daily mail，the sun等
图片来自网络, 版权归原作者
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