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这辈子我只想富一次,少些大起大落

这辈子我只想富一次,少些大起大落

7月前

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风险提示:本文所提到的观点仅代表个人的意见,所涉及标的不作推荐,据此买卖,风险自负。

作者:无声

来源:雪球

4月13日在广州参加了晨星中国2024年投资峰会参会的基本都是各机构的专家和管理层还有基金经理而我作为唯一一位一线基金投顾的代表被邀请参与投资者到底需要什么样的投顾?圆桌会议并做了发言

从实际交流的情况看还是比较出乎我的预料的大家对我草根的出身对我讲的一些观点和做法还是比较感兴趣的我们聊了很多关于个人对于基金投顾展业的理解和痛点思考也听到了他们对于行业发展方向进度的看法对从卖方买方转变的理解和判断受益匪浅

当然不代表我的观点就是对的但我确实就是这么想的投资者表达的需求和愿望很多不同的阶段和时间点想法也不一样到底他们的痛点是什么呢又需要怎么解决呢

这些要讲明白不是三言两语的事情但有些时候可以用一句话概括比如如果可能的话反正我这一辈子只想富一次大起大落几起几落的事情估计我不一定能够承受得了了我都40多岁了再过两年就算是奔五的人了

不说这些了还是回到市场周策略还是要跟大家交流一下所思所想

市场震荡整理或会继续

上证指数日K线2014.06.30---2024.04.12Wind

回顾上周的行情不管是上证指数还是创业板指都表现得比较低迷全周两市日均成交量也比较低迷在8000亿上下波动最终上证指数收跌1.62%创业板指收跌4.21%投资者的情绪再次陷入低迷Wind2024.04.08-2024.04.12

我们对于市场的乐观期待已经不用再表达了对于市场短期进入到震荡整理区间的可能性我们对比分析了几次典型的横盘整理情况判断市场在短期内可能还需要一定的时间才能走出整理区间

目前看我们依然是这个观点简单来说主要是两点第一4月底前财报的陆续公布市场各方需要观察和思考数据以及方向所以4月底有可能会是一个重要的时间点在此之前市场大概率还会选择震荡整理

第二呢短期的震荡整理不改变中长期投资逻辑和趋势从2月5日以来的修复行情以及3月15日公布的四份文件还有2023年8月份以来不断提速的资本市场建设可以看到政策面的支持力度以及市场发展的方向

包括周五新发布的新版国九条关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见资本市场的中长期趋势大概率已经发生变化。

不管是点位还是当下的估值2021年2月中下旬以来的调整也基本可以认为市场进入了中长期的底部区域

结构化行情切忌追涨杀跌谨防随时反转

过去的一周结构化轮动化行情演绎的淋漓尽致以黄金为代表的贵金属资源周期表现得相当突出而医药医疗消费科技的低迷也让人唏嘘不已

Wind热力图2024.04.08---04.12

从Wind过去一周的热力图看Wind行业指数里表现最好的是贵金属涨幅7.27%其次是工程机械摩托车电力煤炭等等

而跌幅榜上软件下跌5.3%酒类下跌6.16%房地产下跌6.60%保险下跌6.79%中证医疗下跌了4.23%Wind2024.04.08-2024.04.12行情的分化可能已经演绎到了极致趋势资金追涨杀跌的轮动行情也比较明显

对于贵金属为代表的上游资源我们确实没有特别深入的研究和判断也许从短期的角度出发遵循趋势也并没有错只要注意及时止盈或者止损可能就OK了

但如果基于中长期逻辑去操作可能就要好好研究下供给端和需求端两个方面的因素了

回顾2023年下半年以及2024年以来的行情市场每隔一段时间就出现新的热点和行业方向有时候行情来得快去得也快

如果是基于短期的追涨杀跌普通投资者能获得好的收益吗这里打上一个大大的问号

先求不败再求胜

我从2007年10月底入市这16年来见过很多大起大落的朋友真正能够长期盈利至今的是绝对的少数更不要说普通投资者了

我自己也经历过几次危机时刻比如之前讲过的2018年年底全职投资面临的考验等等走出来并不是一件容易的事情

到了今天我越发会重视风险控制不愿意为了潜在的高收益而把风险敞口放大人生四十经不起大风大浪了稳中求进更重要

但这并不意味着不可以追求更好的收益率实际上还是有办法在风险可控的前提下通过策略和工具的运用去解决的

1利用好市场本身的周期性波动追求潜在的收益率

创业板指月K线2010.05.31---2024.04.12Wind

上面是创业板指月K线截图可以明显的看到市场自身的周期性波动规律包括沪深300也是一样的

从目前创业板指自2021年7月份以来的调整位置看调整时长约32个月创业板指 (399006.SZ)涨跌幅-50.48%Wind2021.07.22-2024.04.12目前点位也基本回到了2018年底行情启动的附近但TTM估值比2018年年底还要低26.40倍处在近10年历史百分位的1.37%Wind2014.04.18-2024.04.12

那么从市场周期本身来看这里做中长期战略布局是可以提高胜出的概率的

2利用指数基金的确定性追求潜在的收益率

在对于个股投资中尤其是科技类医药医疗类的投资中个股研究分析的门槛是非常高的没有从业经验和基本认识的投资者想要明确一只个股有没有投资价值并在波动中保持足够的定力其实是非常难的大家对于个股投资的确定性是没有信心的

但指数基金是可以相对改善确定性这个问题的对于很多行业指数风格类指数只要能够避免追涨杀跌在技术图形的中长期底部区域做布局相对来说风险要小很多潜在的收益预期就要提高不少尤其是对研究门槛比较高的医药医疗和科技类是个不错的替代

3一篮子基金组合的策略提高确定性和稳定性

这个就不展开说了适度分散适当集中一篮子指数基金+部分主动型基金的组合策略对于相对改善确定性和稳定性来说效果明显

4全生命周期的资产配置

也就是根据市场大周期的变化在权益债券现金类不同资产间做动态再平衡对应的就是偏股型基金投顾组合偏债型基金投顾组合以及现金管理类基金投顾组合不贪不恋不惧不怕

这就是本周的周策略总结核心观点

1市场短期大概率会继续在窄幅空间里波动

2A股市场中长期的趋势大概率已经形成保持足够的信心和定力

3提高投资的确定性不要盲目的追涨杀跌珍惜当下市场多方面同频共振的中长期布局的机会

4耐心等待市场调整结束


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风险提示:基金有风险,投资需谨慎。本课程为雪球基金发起,仅作为投教科普,不构成投资建议。

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来源:雪球

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