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今年还没回本的基金,要不要忍痛卖了?

今年还没回本的基金,要不要忍痛卖了?

5月前

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风险提示:本文所提到的观点仅代表个人的意见,所涉及标的不作推荐,据此买卖,风险自负。
作者:养基司令
来源:雪球

悄悄问下大家今年都回本了吗

有些人可能回答Yes毕竟今年以来截至5月17日下同上证指数上涨6.02%沪深300上涨7.19%二月份以来反弹表现不错怎么还会亏钱呢

但是有些小伙伴真的还在哭丧着脸如果重仓双创板块科创50下跌11.45%创业板指下跌1.4%这波反弹力度不太理想如果重仓小市值风格中证2000下跌12.69%中证1000下跌5.50%一月份这波回撤力度实在够深持有至今真的还在亏钱

另外如果踏错板块风格极有可能也是亏钱以申万一级行业指数为例计算机下跌16.33%电子下跌11.22%医药生物下跌9.40%传媒下跌8.88%国防军工下跌5.11%......别以为银行家用电器有色金属煤炭石油石化等高股息特征行业今年表现靓丽但如果集中配置在成长风格行业今年亏损也不令人意外

那么行业指数节奏把握不好选择主动型权益基金让基金经理去研究并配置行业今年是不是就能赚钱了呢司令以偏股混合型基金指数为例今年以来仅上涨0.61%不仅大幅跑输上证指数净值下跌的依然还有不少

Wind统计显示4357只偏股混合型基金多类份额分开计算其中1954只产品今年净值依然为负数量占比近45%亏损产品平均收益率为-7.30%下跌幅度也不算小有531只偏股混合型基金今年以来仍下跌超过10%想要爬出坑的难度不小

给基金经理留点面子垫底的就不一一点名了今年表现靠前的比如邹立虎管理的景顺长城周期优选曾豪等管理的博时成长精选骆帅管理的南方发展机遇一年持有刘杰管理的嘉实资源精选叶勇管理的万家双引擎今年以来回报率都超过27%

继续说说大家关心的问题今年还没回本的主动型基金要不要忍痛卖了?我是从这么几个角度考虑的供大家参考哈

Step1基金经理更换或即将了吗

看好主动型产品大多数人是冲着基金经理的投资能力如果换人了或即将变动司令不管赚了还是亏了都会卖出比如前些天传出中庚基金丘栋荣或将离职的消息尽管官方还没有证实但是司令已经用脚投票了

Step2投资策略或风格变化了吗

基金经理也有不同风格比如价值/成长GARP再比如行业偏好市值偏好大家在买入前一定要做好这方面研究随后也要跟踪策略和风格是否发生了变化今年资源产品涨价叠加国九条对于中特估行情的驱动上涨板块主要集中在资源和红利主题而科技等成长风格明显走弱如果基金经理偏向行业均衡配置目前风格下可以继续拿着如果属于行业轮动型选手且今年业绩表现同类靠后倒是可以考虑赎回

Step3基金组合风格是否均衡

从第二个问题中可以看出红利等价值风格有望延续不排除下半年有些宽基指数依然还是跑不赢上证指数基金组合最好能兼顾价值与成长如果成长风格比较多可以考虑卖出今年同类排名滞后注意哈不是光看收益率并转换成行业配置均衡的价值风格产品

Step4夏普比率波动率等指标

一些评估基金产品性价比的指标现在很多三方平台都可以看到方便大家进行同类对比比如前期手中有一只科技创新主题产品近一年波动率19.37%优于33%夏普比率-1.07优于28%同类最大回撤35.47%优于25%同类收益回撤比为-0.50优于27%同类持有一年盈利概率28.42%尽管今年还没回本也忍痛止损替换成各项指标同类排名更优的科技题材

总而言之没有一只产品能确保稳赢我们需要做的是权益组合能够跟上市场忘了哪位篮球明星教练说过与其把时间浪费在不擅长的地方不如长期更专注于优势基金投资同样如此寻找到适合自己的配置方式果断抛弃跟不上步伐的产品


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来源:雪球

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