基金经理换了,还要继续持有吗
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“我的基金经理怎么换人了!”
年初至今,基金经理卸任、更换的新闻频频出现,许多投资者也许曾遇到这样的情况:费了不少功夫研究基金经理的历史业绩、精挑细选了几只基金,买入后持有了一段时间再一看,好家伙,经理换人了。“原来基金经理还会换人啊?是因为做的不好才换掉吗?新换的这个能不能打啊?”
其实,基金公司更换、增聘基金经理是一种正常现象,也是经过多方深思熟虑的决定,投资者对此不必惊慌。基金出现人事变动的原因多种多样,小雪在这给大家总结了几个常见的原因:
①基金业绩表现不佳
如果基金经理管理的产品表现不佳,持续弱于同行或者达不到基金公司的评价标准,就会出现基金经理被迫离职的情况。
②基金公司战略变化
若基金公司发展战略变化、管理团队变更,也可能导致基金经理变动。
③基金经理个人原因
基金经理可能会为了寻求更适合自身发展的平台、追求更高的收入而离开现任的公司,例如许多明星公募基金经理从原来的平台离职后入职私募公司;还可能会因为身体、家庭等个人原因离职。
都说买主动基金就是在选基金经理,基金就是基金经理人格和能力的投射,经理的更换必然对产品有直接影响,面对这种情况,应该怎么办呢?是赎回、还是继续持有呢?
别着急,这需要“分类讨论”一下——
①持有的是货币型基金/纯债基金/指数型基金
若是持有这三类基金产品,更换基金经理的影响不大,可以不用赎回。原因就是这些基金在管理当中,经理起到的作用相对有限,就算更换了经理对于净值的影响也较为有限。
②持有的是股票型基金/偏股混合型基金
这种情况就需要注意了,如果当初是因为看中基金经理这个“人”才投资这只基金,经理更换了之后就需要思考是否调整持仓了。要将这只基金看作是一只全新的基金,对新上任经理的从业时间、投资风格和策略、历史业绩等各方面进行了解。
举个例子,如果原经理是一个“择时派”(你就是因为看好他的择时能力才买这只基金),而继任经理的历史业绩明显反映出他是一个“选股派”,跟你认可的投资策略相反,这时候就要考虑减少持仓或赎回了。
行业主题的基金若更换了经理也需要注意,要观察继任经理的投资风格是否发生较大偏离,若发生风格漂移也要考虑减持。
总结一下,基金公司更换基金经理是很常见的事,投资者们回顾下购买该基金的初心、对继任经理多加了解,再决定是否继续持有即可。
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风险提示:基金有风险,投资需谨慎。本课程为雪球基金发起,仅作为投教科普,不构成投资建议。
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