重要披露：EB-5资金来源，移民局最新审批标准

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Bendi新闻

3月前

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移民局，对于资金来源-SOF(包括资金路径-POF)的审案标准，这么多年来一直是在变化中，除了偶尔通过会议对外宣布之外，再也没有对外界披露的正常渠道。

我们通常说的资金来源，其实包括两个部分：资金来源 - SOF和资金路径 - POF，特别是对于中国和越南这些国家的投资人而言。

在前几篇的文章中，EB5Sir已经谈过，这些年的几个大趋势：

严审Huanhui；
I-829审理资金来源；

3. 中国因素；

参考阅读：

资金来源，移民局的审理乱政

资金来源+资金路径，移民局最新审案动态

I-829被拒的两大原因｜资金来源系列

今天，我们看下IIUSA最近的一篇文章，由Ira Kurzban律师的两个弟子John Prat和Edward Romas与IIUSA，通过信息公开法案(FOIA)起诉移民局要求提供内部审案资料，得到了近5000页的材料，整理出的如下审案趋势。

I. Huanhui

移民局内部有把这个叫做，informal value transfer - IVT。

从2017年起，以前一直在用的各种Huanhui方式成了被移民局质疑的问题(各种方式可以看这篇：资金来源+资金路径，移民局最新审案动态)，被要求补第三方的合法资金来源材料。

根据FOIA诉讼所获得的材料，移民局在2017年内部的邮件中明确指出，根据与FDNS [Fraud Detectionand National Security]部门的交流，开始将Huanhui作为审查重点。

注：FDNS是移民局下属的一个部门，主要职责是确定申请移民福利的个人或组织是否对国家安全、公共安全或国家合法移民系统的完整性构成威胁，具体说就是打击欺诈和维护国家和公共安全。

细节还包括：

1. 移民局内部已经为此，建立了大量的内部流程和审案官培训文档；

审案官会要求提供：
a. 第三方的USD哪来的
b. 与EB-5投资人之间是否有协议
c. 投资人到第三方的资金路径
d. 第三方的牌照

2. 移民局开发了一个第三方Huanhui人的“IVT Tracker”系统，在I-526和I-829阶段都会输入第三方的信息，进行标注。重复出现，就会体现审案官注意。一旦重复出现5次，就可能会被送去执法部门的数据库；

3. 移民局还和其他部门协作，包括财政部的Financial Crimes Enforcement Networ，ICE的Homeland Security Investigations，税务局IRS和国务院DOS。这些部门对于第三方是否涉及洗钱和汇款欺诈等很有兴趣；

II. 针对中国

上次我在谈到川普如果上台后对EB-5的影响(川普稳了，EB-5会怎样？)，其实我漏了这个因素。本节讨论的内容，在川普上台之后估计会更加恶化，中国投资人需要引起注意。

针对中国，特别是一些在“雷达上”的，上了名单的高科技企业，无论是任职还是有业务往来所获得的收入作为资金来源，是很有可能会被拒的，以菊厂最为典型。

这个我在上次的文章中谈过：I-829被拒的两大原因｜资金来源系列。

还有几个要点：

1. 审案官被要求审查与CCP联系的记录；被问我什么意思，自己百度。

2. 移民局建立了一个“非法机构的资金来源”工作组，审查那些来自“非法机构”的资金来源，特别是“雷达上”的中国高科技公司，包括在EB-5部门和FDNS培训上被点名的；

III. I-829阶段审查资金来源

I-829，以前移民局都不审理资金来源的，资金来源的审理工作都在I-526阶段做的。

但是，根据FOIA所获得的最新I-829审案官培训材料，移民局指示I-829审案官：

1. 对I-526申请阶段所做出的资金来源决定，给予“遵循”;
2. 但是，如果发现I-526阶段对资金来源的决定存在“法律或事实上的错误”，这种“遵循”可以被推翻；
3. 根据这一指示，当I-829审案官确定“遵循”是不合理的时候，会进行新的资金来源审查；

所以，我们会看到I-829阶段关于资金来源的补件和被拒。

之前的文章，谈过一些：I-829被拒的两大原因｜资金来源系列。

当然，律师们认为移民局这样做是不合法的：

“这种移民局指导似乎绕过了对I-829申请阶段资金来源审查的明确法规限制。根据一项长期存在的法规，只有在政府“知道”投资者的资金是通过非法手段获得时，I-829申请才能因资金来源原因被拒绝。这一标准要求的，不仅仅是发现原始资金来源记录在法律上或事实上以某种方式不足(正如移民局的“尊重”政策似乎允许的那样)。相反，法规的明确含义，要求移民局有新的积极知识，即资金来源是非法的。尽管移民局培训引用了这一法规，但它并没有讨论法规文本，对希望重新考虑I-526申请阶段所做出的有利资金来源决定的审案官所施加的限制。”

相信大家都很关心这个问题，毕竟很多投资人都接近耗了十年了，最后一步你再告诉我资金来源被拒，实在无法接受。

上次文章中谈到给我留言的投资人，我也请他去找Ira徒弟去了，看看是否有机会扳回来。以后如果有相关I-829审案的消息，我再和大家沟通。

IV. 移民局会使用其他部门的数据库来审案

审案官被要求，全方位审查资金来源。

譬如，他们被要求使用国务院DOS的数据库，包括：the Consolidated Consular Database(CCD)，非移民签证申请数据库。

他们会审查：

1. 是否有“雷达上”的公司的工作经历；
2. 是否有在CCP和Army等工作经历；
3. 是否有过公务签证，暗示ZF关系；

还会看，与DS-160的工作经历是否一致，不一致就可能收到补件或被拒。

此外，从领馆面签官的面签记录上获取的信息，是不能在移民官审案的文件，NOID/RFE等中出现的，被要求保密。所以，这可能会导致利用这些面签记录做借口。具体如何执行，尚不清楚。

V. 虚拟货币导致更多审查

移民局对于虚拟货币比较矛盾，因为他们明确指出这会被用来洗钱，在一段时期里类似案子都被搁置，并且交给特定的审案官进行处理。

根据21年5月的一份内部指南，最后审案结果出来后，都需要交给主管批准。

21年6月的一份案例显示，有一名投资人在提供了如下材料之后获批：

1. Coinbase平台上的购买历史；
2. Coinbase的完整销售历史声明；
3. 一份声明，证明在加密货币估值增加中所获得的收益；
4. 所有必需的财务收益已缴纳税款的纳税申报；

大致情况，就介绍完了。需要看原文的，下面链接：
https://iiusa.org/blog/rcbj-perspectives-foia-litigation-source-of-funds/
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前段时间，EB5Sir还在和John与Edward约时间给大家做直播，但是他们比较忙，还没凑上方便我们的时间，有约好时间的话会告知大家来参加。

简单总结下：

对于老投资人，如果当年涉及Huanhui，可以提前做好第三人的材料准备，万一需要用到。

对于新投资人，主申尽量避免在敏感公司和单位，资金来源也尽量避免相关收入，Huanhui别图方便。

文章来源：美国EB5一点通

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