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理财新宠持有期债基

理财新宠持有期债基

7月前

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风险提示:本文所提到的观点仅代表个人的意见,所涉及标的不作推荐,据此买卖,风险自负。

作者:基民柠檬

来源:雪球

新年的第一个季度即将结束市场逐渐显现出一些新的气象持有期债基热度持续上升成为理财新宠即是其一

理财新宠

今年以来陆续有多只持有期债基成立发行募集情况良好最高募集到超过70亿元的规模同利率债指数基金权益类的ETF一起成为当下市场为数不多的亮点不同于利率债指数基金是机构客户占绝对主力持有期债券更多面向的是个人投资者满足的是个人理财需求

当前时点持有期债基受到欢迎的原因是多重的

大的背景还是经济基本面比预期要弱资金面有资金持续注入来刺激经济而权益投资有一定的风险固收投资则面临市场利率持续走低的状况银行存款利率多次下调广大投资者遭遇了资产荒债券市场持续走高债券基金业绩表现良好具备低波属性历史收益率也相对较高吸引不少投资者的关注和青睐

持有期债券虽然是后起之秀但是凭借产品特质上的后发优势收获不少关注

持有期债基在产品设计上对于持有人有一个最短持有时间的限制只有持有满这个限制时间才能赎回限制有30天60天90天180天等时限

这样的期限很容易让人联想到之前盛行的银行定期理财产品相信不少人接触这类有一定封闭期的产品都是从银行定期理财产品开始的这类产品也的确符合大多数投资者的理财习惯

定期理财产品的定期大多采取的是封闭期模式锁定多少天后产品到期还有一些定期开放的也就是锁定一段时间后开放申赎开放期过了再封闭起来这跟基金的定开模式也是一样的现在的持有期模式相对更加灵活按照投资者的申购确认时间来算锁定期不同投资者不一样投资者持有满锁定期后随时可以赎回不像定开式必须得等到开放期

现在还有一种滚动持有期模式而持有期模式相较于滚动持有期模式也更加灵活滚动持有期其实也相当于定开只不过申购时点灵活赎回时点并不自由满一个持有期就只有那么一个交易日可以申请赎回错过就要再等一个持有期

无论是定开持有期还是滚动持有期封闭之于基金整体运作而言意义在于保留部分份额受限开放规模更加稳定可预期基金经理的操作空间较大比起普通开放式基金投资管理上流动性风险等要小一些有利于基金经理灵活操作进而有助于提升产品的收益率

总的来说持有期债基对于投资者而言期限能接受能避免冲动操作收益或许更高一点对于管理人而言规模相对稳定便于管理也有机会做出更好的业绩

持有期债基更好地平衡了收益和灵活性给各方都带来了更好的体验自然成为理财新宠

实力新宠

近期持有期债基迎来一只值得重点关注的新产品——天弘工盈三个月持有期债券A020718C020719将于4月1日起在天弘基金工商银行兴业银行浦发银行等金融机构开售

值得关注的原因首先就是由天弘基金出品可能不少人的印象还停留在天弘余额宝其实从天弘余额宝出发天弘基金已经成为一线固收大厂在固收投资方面成绩斐然旗下固收产品在近5年近7年固收类大型公司绝对收益排名2/16数据来源海通证券固定收益类基金大型公司绝对收益排行榜2023.12.29

其次天弘基金旗下短债产品表现出色天弘工盈三个月持有期债券A020718C020719正是采用短债策略而天弘基金旗下短债产品历史表现出色天弘弘择短债天弘增利短债天弘优利短债等8只主要面向个人投资者的短债基金2023年历史平均回报接近市场平均水平历史平均最大回撤约为市场平均的一半历史平均12天就能修复最大回撤在收益相当的情况下回撤和波动控制得很好净值修复能力也很强历史表现稳健给持有人的体验就会好不少

成绩背后是强大团队的支撑天弘基金固定收益团队超过70人阵容庞大分工明确合作密切设有独立的宏观研究部信用研究部覆盖实体经济金融体系等研究拥有全面的信用研究体系固收交易量大交易频繁债券日均成交量超过800亿交易团队近年连续获得同业奖项肯定

团队实力强投资风格趋于稳健应该是不少投资者所偏好的

新年新气象

天弘工盈三个月持有期债券A020718C020719在当下这个时点被推出也是契合当下市场的

产品采用短债策略可与短债基金做对比

新的一年由于市场利率不断下滑各类产品的底层资产回报都在下降短债基金也不例外之前相对好一些是因为有债券价差收益在当前市场利率低到一定水平继续打开下行空间需要内外部环境支持短期可能并不会迎来这种支持

在这种情况下适度提升久期提高杠杆有望成为提高收益的法宝而这需要基金的规模相对稳定可预期才便于基金经理操作持有期模式正好给到基金经理预期

不少投资者对于流动性的要求如果没那么高三个月持有期完全可接受且持有满三个月还是随时可以赎回的对于投资者来说影响不大兼顾灵活性和收益性是个不错的产品设计

感兴趣的投资者可以多加关注天弘工盈三个月持有期债券A020718C020719将于4月1日起开始募集天弘基金工商银行兴业银行浦发银行等金融机构有售

风险提示观点仅供参考不构成任何投资建议投资者在进行投资前请仔细阅读基金的基金合同招募说明书等法律文件了解基金的风险收益特征并根据自身的投资目的投资期限投资经验资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应市场有风险投资需谨慎过往业绩不代表未来表现基金管理人管理的其他产品业绩不构成对本产品业绩的保证。


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来源:雪球

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