万物“智”联，九方智投迈入智能合规3.0时代

“盖天下之事，不难于立法，而难于法之必行。若询事而不考其终，兴事而不加屡省，亦恐难以底绩而有成也。”

明朝政治家、改革家张居正在奏疏中写的这段话，看似是说：管理家国天下事，制定法规和政策并不困难，真正的挑战在于确保这些法规和政策能够得到切实地执行；但实则是在强调执行力和持续监督的重要性：如果在处理事务时不深入探究其最终结果，或者在推动事情时不经常反思和检查，那么即使再好的法规和政策，也难以取得预期的成效。

法治是人类文明进步的重要标志，而合规则是遵循法治原则的具体实践。近年来，强化合规管理、防范合规风险已经成为全球企业发展的新趋势。对企业来说，良好的合规管理体系能够帮助企业建立正面的品牌形象，增强公众和投资者的信任，同时促进企业的可持续发展。在全球化背景下，合规更是企业跨国经营、参与国际竞争的关键因素。

企业合规管理发展

企业合规管理这一概念最早始于美国银行业。1929年至1933年美国经济大萧条中，金融业是受创最为严重的行业。为避免这场空前的经济危机给社会带来更大损失，金融企业开始反思公司内部控制问题，逐步加强企业合规管理进程。到20世纪90年代，除银行业外，包括证券、保险、基金在内的整个金融行业开始合规体系建设。

我国企业合规管理体系的发展同样始于金融行业，相较发达国家虽起步较晚，但经历了多阶段发展后也逐步形成了较为完善的体系。

合规管理不仅是应对外部监管需要，更是各行业进行高质量发展的必经之路。中国企业合规管理体系的逐渐完善体现了国家对企业法治建设的重视，以及企业自身对于合规风险管理的需求。随着法规不断完善和各行业企业深入实践，中国企业的合规管理能力持续提升，在国内外市场中安全而稳健地发展壮大。

万物“智”联时代，合规系统智能化势在必行

早在2021年，中共中央印发的《法治中国建设规划（2020-2025年）》中首次提出，运用大数据、云计算、人工智能等现代科技手段，全面建设“智慧法治”，推进法治中国建设数据化、网络化、智能化。这为企业法治建设搭乘数字化快车、实现加速发展带来新机遇，也对合规系统的智能化提出了更高要求。

目前，已有超过半数中央企业建立了法治工作信息化管理系统，但合规管理信息化建设方面还有一些差距。纵观全球，世界一流企业之所以合规管理做得好，一个重要原因就是充分运用大数据、人工智能等现代科技手段，真正将合规要求嵌入经营管理流程，并通过数据分析、智能控制等方式，实现即时预警、快速处置，切实提高了企业运营和管理效能。

中国领先的在线投资决策解决方案提供商——九方财富（09636.HK）旗下核心业务子公司上海九方云智能科技有限公司（以下简称“九方智投”），是国内首批获得证券投资咨询资格的机构之一，同时也是中国证券业协会会员理事单位，始终坚持在国家法律与金融监管政策下，依法、合规开展经营活动。随着数智化时代的到来，合规管理从信息化往数字化、智能化方向发展已成为各行各业转型的必然趋势。

九方智投率先迈入智能合规 3.0 时代

从2019年开始，九方智投就积极展开企业数智化转型，也始终把合规执业、行稳致远作为企业可持续发展的基础，不断完善业务全链的普适性与合规性，紧跟行业发展脚步，结合人工智能、大数据等前沿技术构建了一套“智能合规管理”解决方案，率先迈入智能合规3.0时代。

九方智投“智能合规管理”解决方案拥有全留痕覆盖、智能质检、智能风控、人机协同四大核心优势，被广泛应用于直播内容风险、客户投诉、员工展业风险、审核效率低下等典型场景，有效提升了企业的合规管理水平和服务质量。

图片来源：九方智投

具体来看，“全留痕覆盖”可覆盖行为记录、沟通记录等多类型数据，为不同类型的海量数据制定专属留痕方案，确保数据的可追溯性；“智能质检”可对专业内容进行智能检查，识别潜在违规内容并进行主动拦截，大幅提升审核效率；“智能风控”基于企业风控管理体系，从客户风控、员工风控、内容风控等多个角度识别业务风险，根据风险等级进行预警或者主动拦截；“人机协同”可结合专家经验并深度融合大数据及人工智能技术，构建一个包含AI预审、员工初审等多层级的人机协同审查机制。

数据安全管理能力得到认证，九方智投赋能行业安全经营

工信部直属科研单位中国信息通信研究院（以下简称“中国信通院”）面向全行业发起的数据安全管理能力认证（DSMC）是数据安全领域的权威认证。九方智投已在2022年获得该单位颁发的“数据安全管理能力认证”证书，是证券投资咨询行业首家获得认证的企业。

图片来源：九方智投

去年7月，2023数字生态发展大会暨中国信通院“铸基计划”会议在北京召开。九方智投凭借多年来科学合理的战略布局与持续增长的科技投入，在数字化转型进程中结出了丰硕成果，旗下智能合规风控平台等产品也通过中国信通院评估。

图片来源：九方智投

与此同时，中国信通院泰尔终端实验室、中国信通院互联网促进中心、中国互联网协会联合50余家单位推出“数字化软件产品服务能力认证（DSSC)”。九方智投凭借在数字化合规风控领域的出色服务能力名列首批认证企业名单，经过三个月的紧张筹备成功通过审核，于2023年10月获得DSSC“优秀级”认证。

图片来源：九方智投

中国信通院认为，九方智投构建的这套结合人工智能、大数据等前沿技术打造的智能合规风控平台，实现了企业对合规管理全方位的科技赋能，示范性地驱动合规管理智能化转型，高效保障企业乃至行业合规管理地稳健发展，创新性突出、效益显著，在行业中具备引领示范作用。

九方智投构建的智能合规解决方案拥有数字化领域专业实力以及对外提供卓越服务的能力，目前已为投资咨询及基金证券两大类型公司提供数字化合规风控服务。不仅如此，九方智能合规解决方案还能根据企业性质提供个性化支持，帮助企业提高数字化合规风控水平，推动企业实现高质量合规管理智能化转型，从而全面赋能行业的安全经营。

2024年4 月 11 日，国家互联网信息办公室发布了第五批深度合成服务算法备案信息的公告。九方智投研发的九章证券领域大模型算法，经过严格的评估和审核，成功通过该备案。

图片来源：网信办《境内深度合成服务算法备案清单（2024 年 4 月）》

这是对九方智投快速落实《互联网信息服务深度合成管理规定》所要求备案义务的肯定，也说明九方智投在数据安全、内容安全、模型安全、算法安全等环节已提前做好安全风险防控工作。

各行业数智化转型道路上安全合规是无法绕开的话题，需要长期关注，更需要长期守护。作为投顾行业数智化转型的先行者，九方智投将继续提升金融科技实力，优化升级数字产品和服务能力，在提升自身的合规管理效率的同时，也为整个行业的智能合规化尽绵薄之力。

展望未来，希望九方智投的数字技术及智能合规解决方案等前沿成果，不再局限于金融行业，能扩展到各行各业，尤其是强监管行业，如医药卫生、食品安全、环境监测、安全生产等，用科技手段赋能各行业合规管理，确保做到实时监控、减少人工干预、提高合规审查准确度、降低合规管理成本、实现低投入高效能等理想合规管理状态。

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