金融科技动态观察丨第113期

证监会召开2024年系统工作会议

【政策影响】会议强调要突出政治引领、突出以投资者为本的理念、突出“稳”与“进”的统筹以及突出强监管、防风险与促发展一体推进。其中，在强监管方面，要求严格落实安全生产责任，确保资本市场基础设施、信息网络系统安全稳定运行。市场机构方面，一方面，压实保荐机构、会计师事务所等中介机构“看门人”责任，坚持“申报即担责”，对“带病闯关”的，严肃核查、严厉惩治。另一方面，督促公募基金等投资机构履行受托责任，增强专业能力，更好服务居民财富保值增值。

证券基金行业信创联盟发布《证券核心交易白皮书》

【点评】在国际环境十分严峻复杂的背景下，金融行业的自主掌控能力已经关乎国家安全，同时，市场竞争愈发激烈，经营机构正积极推进业务转型，使得核心交易系统作为最关键的信息系统，其升级迭代工作既是行业提高自主能力的关键举措，也是行业数字化转型的重要课题。因此，此次信创联盟发布的白皮书结合行业应用实践案例，总结出证券行业新一代核心交易系统升级改造的相关技术架构、设计原则，并构建技术实现路径，能够有效帮助证券公司基于自主技术构建新一代核心交易系统，实现高效稳定、快速创新、易于扩展、平台开放的目标提供实践参考。

多家经营机构上线北交所债市交易功能

【点评】随着北交所债券市场正式开市，多家经营机构的信息技术类部门积极推进北交所债券交易业务功能，其中大部分经营机构已经提前完成北交所债券交易适当性管理业务的权限优化，并升级改造PC端、App端等系统，完成相应的技术准备工作。

国信证券：升级鑫管家管理人服务平台

【点评】此次升级主要为协议签署、产品运营、账户划款、直销管理、份额登记、信披报送、数据发送7个方面，比较全面地升级和优化了各类功能和服务。经营机构在推进机构业务转型时，在强调极速、策略、算法等交易技术优势时，也要重视各方面服务质量的提升，从功能新增、操作体验、UI风格、交互逻辑、信息维护等方面作出更人性化的设计，增强用户粘性，提高平台服务质量。

粤开证券：上线智能量化交易工具AIT0

【点评】此次粤开证券推出的交易工具AIT0主要有算法捕捉日内波动价差、力求通过高抛低吸降低投资者持仓成本、全自动化交易的3大特点。随着技术和数据分析能力的飞速发展，基于AI的算法可以高效处理人脑无法完成的分析工作，能够在更加庞大、复杂的市场数据环境下作出符合程序要求的决策。因此，在解决或控制加剧资本市场不稳定性、交易决策趋同的风险后，将有更多经营机构推出功能更全面、场景更加丰富的AI交易工具。

摩根大通：每天遭受到450亿次网络攻击

【主要内容】在2024年1月举行的世界经济论坛上，摩根大通资产与财富管理部门负责人Mary Erdos称“摩根大通平均每天要遭受450亿次网络攻击，是2022年的两倍”，尽管这一数据被摩根大通首席执行官Jamie Dimon指正为“包含了有意和无意的网络攻击”，但每天上百亿次的攻击次数依然令人侧目。2014年，摩根大通曝出公司史上最严重的数据泄露事件，共有7600万个家庭（占美国三分之一）及700万个中小企业的部分敏感数据被泄露，事件使得摩根大通在后续4年中持续增加信息技术投入，在2023年信息技术投入达150亿美元，工程师数量达到6.2万人，比谷歌或亚马逊等大型科技公司还要多。

花旗集团：技术升级后清退6%遗留程序，未来两年裁员2万人

【主要内容】2024年1月12日，花旗集团公布第四季度业绩，并宣布将在未来两年内裁员2万人，约占员工总数的10%，主要原因一是花旗集团在2023年淘汰了6%的传统程序，导致部分技术人员失去工作；二是降低花旗集团过高的运营支出，2023年已经达到创纪录的560亿美元。2023年9月，花旗集团宣布全面转型，重组管理架构并计划裁员，尝试通过简化组织架构、缩减业务市场、技术转型提高生产力的方式实现降本增效。