金融科技动态观察丨第112期

证标委：发布《2023年证券期货业标准化工作总结》《2024年证券期货业标准化工作要点》

【政策影响】根据《2023年证券期货业标准化工作总结》，证标委在2023年发布数据风险防控等2项国家标准，正在推进《期货市场客户开户数据接口》等3项国家标准研制；完成发布17项行业标准，是证标委成立以来发布行业标准数量最多的一年；发布2项团队标准，实现“零”的突破。

在《2024年证券期货业标准化工作要点》中，证标委将大力开展基础类标准建设，为资本市场数据要素化奠定基础；促进证券、基金、债券、期货业务数字化转型标准建设，以证券经纪业务、期货风险管理、资产管理业务、债券风险防范等领域标准化需求为重点；加强信息交换标准化建设，研究提出证券、基金行业接口开放和标准化建设思路；推动监管数据报送标准化建设，提出证券、基金等监管数据报送标准研制计划。

多家经营机构上线外国人永居证开户功能

【点评】自新版中华人民共和国外国人永久居留身份证正式签发启用后，截至2024年1月14日，中信建投、中金财富、海通证券等超19家经营机构已经上线外国人永居证在线开设A股账户的功能。此次政策的变化对于经营机构来说，一是可以增加客户群体，在一定程度上可以增加客户规模，提升业绩；二是新的客户群体可能促使经营机构进一步拓展服务范围，提供更丰富的金融工具和投资产品；三是外国投资者的涌入将对经营机构的国际化能力提出一定挑战，也为经营机构未来探索国际化市场上从运营模式、产品设计和服务上提供帮助。

深圳证监局：个别证券公司发生网络安全事件

【点评】在深圳证监局发布的第23期《证券期货机构监管通讯》中提到两家证券公司发生网络安全事件，一是一家经营机构12名客户的17笔交易委托单出现延迟报送，最长延迟时间超过4分钟，但经营机构技术人员处置后，错误地认为该情况不属于网络安全事件，未履行报告义务。二是一家经营机构核心交易系统容量评估不到位，造成部分客户报盘及撤单延迟，反映出部分经营机构网络安全应急处置和信息系统管理存在薄弱环节，经营机构要重点关注应急处置中的上报环节是否符合规定，以及信息技术系统管理中的技术评估是否充分。

某金融市场数据服务商出现系统严重故障

【点评】此次该数据服务商发生系统故障，出现无法登陆、数据库无法读取等问题，持续时间超过一天，影响了多家证券公司、期货公司和基金公司。行业的数字化转型已经从规划设计阶段向落地实施的阶段进行过渡，几乎所有经营机构在推进系统更新、软硬件升级的工作，也使行业面临的信息技术风险变得更加复杂。部分经营机构已经出现甚至多次出现严重的网络安全事件，暴露出经营机构在快速推进业务层面发展的同时，忽视了背后的安全保障或者业务连续性的建设。一方面，经营机构在落地实践过程中要注意软硬件更新升级的评估工作，尽量实现无缝无感升级且平稳运行；另一方面，还要保证数据备份、机房运维等安全措施的有效性，在网络安全事件发生时，业务条线和合规条线要双线及时响应，优先保证业务连续性，并及时上报至相关机构。

美国证监会：官媒出现乌龙事件

【主要内容】2024年1月9日，美国证券交易委员会（SEC）在社交媒体X的官方账号宣布，批准所有比特币现货ETF在美国全国性交易所上市的申请，还声称，获批的ETF将持续受到监督，要保证它们的合规措施一直保护投资者。随后SEC主席在个人账号上紧急澄清，称美国证券交易委员会社交账号被盗用，该消息“未经授权”，SEC尚未批准现货比特币ETF上市和交易。

日本金融厅：2024年日本金融科技周筹划中

【主要内容】2024年1月12日，日本金融科技周页面正式对外开放，根据网页内容，2024年日本金融科技周将在3月4日至3月15日期间举行，第一周为核心周，包括座谈会、研讨会、创业成果展示、圆桌会议等科技节内容，以及金融数据应用挑战赛。