Bendi新闻
>
金融行业 | 全国性银行年报中的科技金融展业线索——银行机构动态跟踪2024年第五期

金融行业 | 全国性银行年报中的科技金融展业线索——银行机构动态跟踪2024年第五期

7月前


银行机构动态跟踪,半月报


本期关注2023年10月底所召开的中央金融工作会议提出了做好“科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”五篇大文章的要求,近期大量全国性银行披露年报,为了更好的探索全国性银行开展科技金融的“打法”和成效,我们梳理了已披露年报的各个全国性股份行所披露的相关信息

 
从各个银行科技金融的信贷支持规模来看,各行主要采用了战略性新兴产业贷款、科技贷款(或科技企业贷款、科创企业贷款)以及服务客户数三方面的指标来进行衡量。在战略性新兴产业贷款方面,工农中建交及招商、中信7家全国性银行均披露了其战略性新兴产业贷款规模或增速,该类贷款规模约占各行贷款总额的10%左右,贷款余额增速普遍在20%以上。在科技贷款和服务客户数上,不同银行之间统计口径有较大差异,但各个行均保持了较高的增速。
 
从各银行开展科技金融相关业务的“打法”来看,各个行均在组织架构、产品服务体系等多个方面开展创新:
 
第一,在组织架构上推动建设科技金融专业化部门和队伍。例如,在总行层面或分行层面设置专门部门或中心。第二,运用综合化经营的多牌照优势,或借力同业机构互补,丰富面向科技企业的多元化金融服务支持方式。除了传统的与私募股权投资基金等股权投资机构合作之外,还有银行通过金融租赁公司服务专精特新企业,甚至还有银行联合外部机构为科技企业提供税务和法律咨询服务。第三,根据科技企业特点,开发专属服务体系或授信评价指标体系。例如,建行开发了非零售科技型企业“星光STAR”专属评价工具。第四,借助政府或监管部门外力,提升科技金融服务质效。全国性银行的主要合作对象既包括科技部、工信部等部委,也涵盖了沪深北交易所,还囊括了各地科技园区等机构。
 
银行机构战略及组织架构调整:1、工商银行与文化和旅游部签署战略合作协议;2、中国银行成立科技金融中心;3、浙商银行行长张荣森:垒好经济周期弱敏感资产压舱石;4、民生银行获准在伦敦设立分行;5、平安银行推出支持实体经济“十八条”举措,深化党业融合;6、渣打银行获批关闭呼和浩特分行。
 
银行机构产品及业务布局变化:1、三年期以上大额存单停发 加强净息差管控;2、工行优化数币小“涟漪” 助沪创新登“潮头”;3、工商银行发布“春融行动2024”支持内外贸一体化发展服务方案;4、农业银行深度参与融资信用服务平台建设;5、农业银行网点适老化改造案例获评“便民适老服务优秀案例”;6、交通银行携手国家电网创新“绿色订单融资产品”;7、交通银行上海市分行上线“智慧知产贷”科技金融线上产品;8、落地浙江省首单基金份额质押,浙商银行产业投行为私募股权市场开渠引水;9、天津银行释放科技新动能,以“智慧通”提升普惠小微金融服务新质效。
 
银行机构数字化创新:1、九江银行金融科技创新应用成功完成测试;2、网商银行官宣升级大雁系统,将生成式人工智能(AIGC)能力应用于产业链金融。


请登录兴业研究APP查看完整研报

获取更多权限,联系文末销售人员。


点击图片购买 “兴业研究系列丛书”



免 责 声 明

兴业经济研究咨询股份有限公司(CIB Research Co.,Ltd.)(中文简称“兴业研究公司”)提供,本报告中所提供的信息,均根据国际和行业通行准则,并以合法渠道获得,但不保证报告所述信息的准确性及完整性,报告阅读者也不应自认该信息是准确和完整的而加以依赖。


本报告中所提供的信息均反映本报告初次公开发布时的判断,我司有权随时补充、更正和修订有关信息,但不保证及时发布。本报告内容仅供报告阅读者参考,一切商业决策均将由报告阅读者综合各方信息后自行作出,对于本报告所提供的信息导致的任何直接或间接的后果,我司不承担任何责任。


本报告的相关研判是基于研究员本人的知识和倾向所做出的,应视为研究员的个人观点,并不代表所在机构。我司可根据客观情况或不同数据来源或分析而发出其它与本报告所提供信息不一致或表达不同观点的报告。研究员本人自认为秉承了客观中立立场,但对报告中的相关信息表达与我司业务利益存在直接或间接关联不做任何保证,相关风险务请报告阅读者独立做出评估,我司和研究员本人不承担由此可能引起的任何法律责任。


本报告中的信息及表达的观点并不构成任何要约或投资建议,不能作为任何投资研究决策的依据,我司未采取行动以确保此报告中所指的信息适合个别的投资者或任何的个体,我司也不推荐基于本报告采取任何行动。


报告中的任何表述,均应从严格经济学意义上理解,并不含有任何道德、政治偏见或其他偏见,报告阅读者也不应该从这些角度加以解读,我司和研究员本人对任何基于这些偏见角度理解所可能引起的后果不承担任何责任,并保留采取行动保护自身权益的一切权利。


本报告版权仅为我司所有,未经书面许可任何机构和个人不得以任何形式翻版、复制和发表。除非是已被公开出版刊物正式刊登,否则,均应被视为非公开的研讨性分析行为。如引用、刊发,需注明出处为“兴业经济研究咨询股份有限公司”,且不得对本报告进行有悖原意的引用、删节和修改。


我司对于本免责声明条款具有修改和最终解释权。


微信扫码关注该文公众号作者

来源:兴业研究宏观

相关新闻

金融行业 | 股份制银行如何布局境外?——银行机构动态跟踪2024年第五期金融行业 | 银行分红频率与比例的境内外对比——银行机构动态跟踪2024年第七期金融行业 | 养老金融各行“打法”如何?——银行机构动态跟踪2024年第四期金融行业 | 零售吸储,对公放贷——主要全国性银行2023年财报的新特点金融行业 | 银行保险机构支持“五篇大文章”的路线图——金融监管总局2024年11号文解读金融行业 | 厘清机构分类,严管跨区展业——非银支付机构监管条例实施细则解读绿色金融 | 污水处理相关行业景气提升——兴业绿色景气指数(GPI)报告(2024年1月)聚焦服务实体,北京银行发行2024年第三期金融债券为推进中国式现代化江苏新实践注入强劲金融动力——2023年江苏银行ESG实践金融行业 | 商业银行替代数据应用综述——为银行找数据系列(一)东南亚研究 | 企业点心债发行规模创历史新高——香港金融市场月报2024年第三期FICC | 银行二永债当月净发行规模低于往年同期——银行投融资工具月报2024年第四期FICC | 2支保险公司资本补充债券宣布不赎回——银行投融资工具月报2024年第三期金融行业 | 强化防风险与严监管总基调——评2024年金融监管总局工作会议绿色金融 | ESG实践从资本市场走向实体产业——区域ESG政策对比及银行业开展业务建议金融行业 | 零售业务替代数据初探——为银行找数据系列(二)金融行业 | 稳定信贷价格,加强企业流水等数据分析——解读《关于做好2024年普惠信贷工作的通知》绿色金融 | 大型绿色环保企业景气持续提升——兴业绿色景气指数(GPI)报告(2024年4月)宏观市场 | “挤出”套利——评2024年4月金融数据绿色金融 | 央行等七部门重磅发布:进一步强化绿色金融支持——绿色金融月报(2024年4月)绿色金融 | 2024政府工作报告:大力发展绿色低碳经济——绿色金融月报(2024年3月)金融行业 | 海外银行系研究机构发展模式探讨外汇商品 | 美国景气度短期下行,全球风险偏好回升至高位——全球宏观晴雨表2024年第五期固定收益 | ABN发行持续回暖——ABS月报2024年第五期
logo
联系我们隐私协议©2024 bendi.news
Bendi新闻
Bendi.news刊载任何文章,不代表同意其说法或描述,仅为提供更多信息,也不构成任何建议。文章信息的合法性及真实性由其作者负责,与Bendi.news及其运营公司无关。欢迎投稿,如发现稿件侵权,或作者不愿在本网发表文章,请版权拥有者通知本网处理。